Алексей Хмелевский

Личное финансовое и инвестиционное планирование

Независимый финансовый советник
Алексей Хмелевский

Записаться

Алексей Хмелевский
Консультант по персональному
инвестиционному планированию
и управлению личными финансами

Основатель и руководитель Школы финансовой грамотности Алексея Хмелевского

Основатель и руководитель Школы финансовой грамотности Алексея Хмелевского

Города и страны

Страны: Россия (Москва)

Личные дипломы, сертификаты, свидетельства

Прямая речь

Зачем инвестировать?

• На государственную пенсию больше нет надежды.
• Деньги на вкладе в банке обесцениваются (доходность не покрывает инфляции)
• Текущий доход не позволяет решать финансовые цели (просто откладывая с каждой зарплаты на квартиру копить лет 40).
Мотивация инвестировать есть и растет (со снижением ставки по банковским депозитам), но
Факт: в США примерно 52% населения имеют финансовые активы в виде ценных бумаг (помимо банковских вкладов), в Японии 39%, Европе 20-30%, а в России всего 1.3%!  Почему?
Почему весь мир это умеет и делает, а мы так отстали?

Плохая карма

Страх: За последние 30 лет нам пришлось пережить распад СССР, дефолт 1998, кризис 2008 и обвал рубля в два раза в 2014. Плюс пирамиды и другие мошенники. Нас много обманывали.

Всё и сразу:  У нас совершенно нет привычки планировать финансы. Жизнь сложная, с резкими переменами – никто не смотрит вперед на 3 года и более. Будет день – будет пища. А если нет? (С). В итоге мы верим в халяву и несем с трудом заработанное на форекс или бинарные опционы, где нам в рекламе обещали удвоить счет за неделю (кстати, это правда, Форекс так может; только за кадром осталось, что риск потерять 100% куда выше, чем удвоиться). Опять обманули?

Нет информации: Действительно, откуда взяться культуре инвестирования, если не так давно мы строили коммунизм, при котором инвестиции не нужны. Финансовой грамотности не учат в школе и институте. Бесплатное обучение есть у брокеров и банков, но не стоит забывать, что кто платит, тот и заказывает музыку. И совсем не факт, что решения, предложенные на таком обучении нужны вам, а не Компании. Снова обман?

Знание - сила

Рецепт защиты от обмана стар, как мир. И этот принцип великолепно работает в мире финансов. Ведь грамотного, хорошо подготовленного человека практически невозможно обмануть. 
Кроме того, независимому финансовому консультанту не нужно, чтобы вы купили определенный продукт в определенной компании. Зато он кровно заинтересован в вашем финансовом успехе. 
Финансовый мир предоставляет нам замечательные возможности для сбережения и преумножения ваших средств (примеры в соседней колонке). Осталось только узнать о них и начать ими пользоваться. Ведь ваше обеспеченное будущее само себя не построит. 

Наши знания - Ваш успех

Более 20 работы в сфере инвестиций, в сердце инвестиционной компании, позволяет нам уверенно разбираться во всем многообразии финансовых инструментов, знать преимущества и недостатки каждого. А поняв ваши цели и предпочтения, мы сможем подобрать решение, оптимально подходящее именно вам, реализующее ваши финансовые цели, вместе выстраивая ваше обеспеченное финансовое будущее. 

Основные направления нашей работы:
1) Индивидуальное финансовое планирование – это совокупность знаний и навыков работы с личными финансами. Позволяет оптимизировать доходы и расходы, управлять бюджетом, выделяя средства для инвестиций, при помощи которых ваши финансовые цели достигаются в кратчайшие сроки и с минимальными рисками.
2) Рынок облигаций. Идеальный инструмент для начинающего инвестора. Подходит для формирования собственного пенсионного фонда. Позволяет получать пассивный доход выше банковского депозита с риском не выше, чем вклад в любом банке. Например, разработанный в нашей Школе облигационный портфель «Рантье» позволяет получать ежемесячно 10 тыс. руб. при сумме инвестиций менее одного миллиона руб. (более 12% годовых с риском ниже банковского вклада). 
3) Структурированные Продукты. Позволяют зарабатывать без риска потерь (Продукты со 100% защитой капитала). Позволяют зарабатывать в иностранной валюте с доходностью в разы выше банковского депозита (8+% в USD, 5+% в EUR) и с умеренным, контролируемым риском. 

Кроме того, мы оказываем услуги персонального консультирования, решая конкретно вашу задачу комплексно. 

Видео

Направления консультирования

Личное инвестиционное планирование
Личное финансовое планирование
Планирование пенсионных накоплений
Инфраструктура инвестиций в РФ
Инвестиции на фондовом рынке РФ
Инвестиционные решения с защитой капитала, в рублях и валюте
Хэджирование валютных рисков
Венчурное инвестирование
Инвестиции в криптовалюты
Структурные ноты для частных инвесторов

Вы хотите

  • Разработать план инвестиций с повышенной доходностью
  • Составить свой личный или семейный финансовый план
  • Сохранить сбережения и защитить их от инфляции
  • Разработать личный пенсионный план

Стоимость услуг

Алексей Хмелевский. Вебинары и консультации

Наименование услуги Стоимость
Первичная консультация

Знакомство и постановка задачи эксперту. 

Услуга включает в себя:

1)  Обсуждение финансовых целей и финансовых возможностей клиента,

2)  Определение риск-профиля клиента,

3)  Определение желательных сроков достижения финансовых целей,

4)  Обсуждение пожеланий по выбору финансовых инструментов для достижения целей,

5)  Уточнение и конкретизация задач.

В общем случае основная задача первичной консультации – сбор информации для разработки индивидуального финансового плана клиента (при помощи каких инструментов и в какие сроки будут достигаться финансовые цели клиента). Либо подготовка к решению менее глобальных задач. В простых случаях возможна презентация решения сходу.

Продолжительность консультации: 1-4 часа

10 000 рублей в час

Индивидуальное обучение

Обучение навыку формирования и управления облигационным портфелем (рентный доход, формирование источника пассивного дохода).

Услуга включает в себя направления:

1) Общие знания по облигациям (параметры, виды, налогообложение),

2) Оценка рисков, выбор облигаций для портфеля,

3) Навык работы с торговой системой Квик (сортировка, отбор облигаций),

4) Экспорт данных из Квик в Excel, формирование в Excel обновляемой базы данных по облигациям. Расчетные параметры для формирования портфеля

5) Выбор облигаций из базы данных по купонной доходности, доходности к погашению, срокам до погашения. Итоговое формирование портфеля под задачи клиента.

Услуга не включает в себя:

1) Навыки фундаментального анализа эмитентов облигаций

2) Навыки спекулятивной торговли облигациями

3) Навыки работы с облигациями иностранных эмитентов, а также облигациями, которые не торгуются на Московской бирже.

По итогам обучения клиент самостоятельно формирует портфель облигаций под свои задачи с обоснованием выбора каждой позиции. Проводится обсуждение этого портфеля, при необходимости – «работа над ошибками».

Для кого:   

1) Для клиентов, желающих изучить российский рынок облигаций на уровне, достаточном для самостоятельного формирования и последующего управления простым портфелем облигаций, предназначенным для получения консервативного дохода в среднесрочной и долгосрочной перспективе.

2) Для клиентов, не предполагающих самостоятельно формировать и управлять портфелем облигаций, но желающих понимать процесс на уровне, достаточном для полного контроля и оценки качества работы стороннего управляющего.

Продолжительность обучения: 3-8 часов. 

50 000 рублей плюс 10 000 рублей в час по фактическому времени обучения (Например: обучение заняло 4 часа. Стоимость составила 50 тыс. руб. +4*10 тыс =90 тыс. руб.)

Консультационное обслуживание

Индивидуальные консультации без заданной периодичности по запросу. Используются для первоначального формирования портфеля и дальнейшей его ребалансировки.

Услуга включает в себя направления:

1) Формирование модельного портфеля активов по заданию клиента (в соответствии с полученной на первичной консультации информацией), с обоснованием каждой позиции. Обсуждение портфеля. Внесение изменений при необходимости. 

2) Определение «точек наблюдения»: конкретных дат и/или событий, при наступлении которых в портфель целесообразно внести изменения.

3) Консультации по конкретным изменениям в портфеле в «точках наблюдения» (при необходимости).

 Услуга Не включает в себя:

1)  Отслеживание портфеля клиента в реальном времени

2)   Консультаций по инициативе эксперта 

По итогам оказания данной услуги клиент получает возможность на примере модельного портфеля сформировать реальный портфель активов и получать консультации по его управлению в случае необходимости.

Для клиентов, желающих принимать инвестиционные решения после обсуждения этих решений с экспертом. 


Продолжительность одной консультации в рамках услуги: 1-4 часа

50 000 руб.: первичное формирование портфеля; 30 000 руб.: каждая следующая консультация.

Консультационная поддержка

Комплексная услуга, абонемент. Может включать в себя элементы 1. или 2. Используется, когда клиент уверен в необходимости консультационной поддержки эксперта.

Услуга включает в себя направления:

1) Индивидуальные консультации (очно) в пределах годового лимита по запросу,

2) Дистанционные консультации по запросу.


Продолжительность консультации: 1-4 часа. Лимит: 16 часов в год.

0,5% от стоимости портфеля клиента в год, но не менее 100 000 рублей.

Вебинар «Введение в облигации»
Предназначен прежде всего для инвесторов, слабо знакомых с облигациями, как финансовым инструментом, и для начинающих инвесторов.
В рамках вебинара мы подробно рассмотрим облигации, как финансовый инструмент (риски, доходность, ключевые параметры, налогообложение), разберемся в терминологии, поговорим о ценообразовании и особенностях торговли.
На выходе вы начнете ориентироваться на рынке облигации, что позволит вам перейти к изучению продвинутых курсов по облигациям и, возможно, сделать первые практические действия на этом рынке.

Продолжительность - 3 часа.
Вебинар проводится в группах от 5 человек.

2 000 рублей

Цикл вебинаров «Портфель Рантье»
Цикл вебинаров посвящен российскому рынку облигаций и знакомит слушателей с принципами формирования и функционирования облигационного портфеля, созданного для обеспечения ежемесячного купонного дохода в размере 10 тыс. руб. (альтернативный источник пассивного дохода).

Продолжительность: 2 вебинара по 3-4 часа.
Вебинар проводится в группах от 4 человек.
Слушатели получают файл настроек системы Квик и файл Excel с вариантами Портфеля Рантье.

5 000 рублей

Вебинар «Портфель Рантье» плюс Индивидуальная консультация
по выбору брокера
Продолжительность: 6-8+1 час.
Консультация проводится индивидуально, дистанционно.

10 000 рублей

Вебинар «Портфель Рантье» плюс Индивидуальная консультация по выбору брокера плюс Помощь в покупке облигационного портфеля
Консультация проводится индивидуально, дистанционно/лично.

20 000 рублей

Экспертиза стороннего финансового Продукта
Услуга используется, если необходимо обсудить с экспертом финансовый Продукт, который клиенту предложили в банке/брокере/управляющей компании.
Эксперт, получив описание Продукта (обычно по эл. почте), готовит экспертное заключение: плюсы и минусы, риски, подводные камни. На консультации мы подробно обсуждаем Продукт, что позволит клиенту принять взвешенное решение о использовании данного Продукта.
Услуга наиболее эффективна в рамках первичной консультации (имея информацию о риск-профиле и финансовых задачах клиента эксперт может сделать вывод, подходит данный Продукт клиенту или нет).

от 10 000 рублей в зависимости от сложности Продукта

Консультация по торговой системе Квик, помощь в приобретении портфеля финансовых инструментов через торговую систему.
Услуга используется, если клиент не хочет самостоятельно совершать сделки в торговой системе (никогда этого не делал) или хочет делать сделки самостоятельно под присмотром эксперта, чтобы не допустить ошибок. Реализуется в торговом терминале клиента.  

от 15 000 руб. (зависит от количества сделок и сложности настройки Квик).

Консультация по выбору брокера, помощь в открытии счета
Услуга используется, если необходимо обсудить с экспертом выбор посредника (брокер/банк/УК) для осуществления инвестиций. Также эксперт может присутствовать при оформлении договора на открытие брокерского счета (счета ДУ), консультируя клиента по сложным моментам договора. 

Консультация: 5 000 руб. Сопровождение: от 10 000 руб.

Отправить заявку на консультацию

Ваше имя *

Электронная почта *

Телефон

* – обязательно для заполнения