| Личное инвестиционное планирование | |
| Личное финансовое планирование | |
| Планирование пенсионных накоплений | |
| Инфраструктура инвестиций в РФ | |
| Инвестиции на фондовом рынке РФ | |
| Инвестиционные решения с защитой капитала, в рублях и валюте | |
| Хэджирование валютных рисков | |
| Венчурное инвестирование | |
| Инвестиции в криптовалюты | |
| Структурные ноты для частных инвесторов |
Общенациональный справочник финансовых консультантов
Выбирайте консультанта и управляйте деньгами
Алексей Хмелевский
Алексей Хмелевский
Консультант по персональному
инвестиционному планированию
и управлению личными финансами
Основатель и руководитель Школы финансовой грамотности Алексея Хмелевского
Страны: Россия (Москва)
Учёная степень
Личные дипломы, сертификаты, свидетельства
Прямая речь
Зачем инвестировать?
• На государственную пенсию больше нет надежды.
• Деньги на вкладе в банке обесцениваются (доходность не покрывает инфляции)
• Текущий доход не позволяет решать финансовые цели (просто откладывая с каждой зарплаты на квартиру копить лет 40).
Мотивация инвестировать есть и растет (со снижением ставки по банковским депозитам), но
Факт: в США примерно 52% населения имеют финансовые активы в виде ценных бумаг (помимо банковских вкладов), в Японии 39%, Европе 20-30%, а в России всего 1.3%! Почему?
Почему весь мир это умеет и делает, а мы так отстали?
Плохая карма
Страх: За последние 30 лет нам пришлось пережить распад СССР, дефолт 1998, кризис 2008 и обвал рубля в два раза в 2014. Плюс пирамиды и другие мошенники. Нас много обманывали.
Всё и сразу: У нас совершенно нет привычки планировать финансы. Жизнь сложная, с резкими переменами – никто не смотрит вперед на 3 года и более. Будет день – будет пища. А если нет? (С). В итоге мы верим в халяву и несем с трудом заработанное на форекс или бинарные опционы, где нам в рекламе обещали удвоить счет за неделю (кстати, это правда, Форекс так может; только за кадром осталось, что риск потерять 100% куда выше, чем удвоиться). Опять обманули?
Нет информации: Действительно, откуда взяться культуре инвестирования, если не так давно мы строили коммунизм, при котором инвестиции не нужны. Финансовой грамотности не учат в школе и институте. Бесплатное обучение есть у брокеров и банков, но не стоит забывать, что кто платит, тот и заказывает музыку. И совсем не факт, что решения, предложенные на таком обучении нужны вам, а не Компании. Снова обман?
Знание - сила
Рецепт защиты от обмана стар, как мир. И этот принцип великолепно работает в мире финансов. Ведь грамотного, хорошо подготовленного человека практически невозможно обмануть.
Кроме того, независимому финансовому консультанту не нужно, чтобы вы купили определенный продукт в определенной компании. Зато он кровно заинтересован в вашем финансовом успехе.
Финансовый мир предоставляет нам замечательные возможности для сбережения и преумножения ваших средств (примеры в соседней колонке). Осталось только узнать о них и начать ими пользоваться. Ведь ваше обеспеченное будущее само себя не построит.
Наши знания - Ваш успех
Более 20 работы в сфере инвестиций, в сердце инвестиционной компании, позволяет нам уверенно разбираться во всем многообразии финансовых инструментов, знать преимущества и недостатки каждого. А поняв ваши цели и предпочтения, мы сможем подобрать решение, оптимально подходящее именно вам, реализующее ваши финансовые цели, вместе выстраивая ваше обеспеченное финансовое будущее.
Основные направления нашей работы:
1) Индивидуальное финансовое планирование – это совокупность знаний и навыков работы с личными финансами. Позволяет оптимизировать доходы и расходы, управлять бюджетом, выделяя средства для инвестиций, при помощи которых ваши финансовые цели достигаются в кратчайшие сроки и с минимальными рисками.
2) Рынок облигаций. Идеальный инструмент для начинающего инвестора. Подходит для формирования собственного пенсионного фонда. Позволяет получать пассивный доход выше банковского депозита с риском не выше, чем вклад в любом банке. Например, разработанный в нашей Школе облигационный портфель «Рантье» позволяет получать ежемесячно 10 тыс. руб. при сумме инвестиций менее одного миллиона руб. (более 12% годовых с риском ниже банковского вклада).
3) Структурированные Продукты. Позволяют зарабатывать без риска потерь (Продукты со 100% защитой капитала). Позволяют зарабатывать в иностранной валюте с доходностью в разы выше банковского депозита (8+% в USD, 5+% в EUR) и с умеренным, контролируемым риском.
Кроме того, мы оказываем услуги персонального консультирования, решая конкретно вашу задачу комплексно.
Видео
Направления консультирования
Вы хотите
- Разработать план инвестиций с повышенной доходностью
- Составить свой личный или семейный финансовый план
- Сохранить сбережения и защитить их от инфляции
- Разработать личный пенсионный план
Стоимость услуг
Алексей Хмелевский. Вебинары и консультации
| Наименование услуги | Стоимость |
|---|---|
|
Первичная консультация Знакомство и постановка задачи эксперту. Услуга включает в себя: 1) Обсуждение финансовых целей и финансовых возможностей клиента, 2) Определение риск-профиля клиента, 3) Определение желательных сроков достижения финансовых целей, 4) Обсуждение пожеланий по выбору финансовых инструментов для достижения целей, 5) Уточнение и конкретизация задач. В общем случае основная задача первичной консультации – сбор информации для разработки индивидуального финансового плана клиента (при помощи каких инструментов и в какие сроки будут достигаться финансовые цели клиента). Либо подготовка к решению менее глобальных задач. В простых случаях возможна презентация решения сходу. Продолжительность консультации: 1-4 часа |
10 000 рублей в час |
|
Индивидуальное обучение Обучение навыку формирования и управления облигационным портфелем (рентный доход, формирование источника пассивного дохода). Услуга включает в себя направления:
1) Общие знания по облигациям (параметры, виды, налогообложение), 2) Оценка рисков, выбор облигаций для портфеля, 3) Навык работы с торговой системой Квик (сортировка, отбор облигаций), 4) Экспорт данных из Квик в Excel, формирование в Excel обновляемой базы данных по облигациям. Расчетные параметры для формирования портфеля 5) Выбор облигаций из базы данных по купонной доходности, доходности к погашению, срокам до погашения. Итоговое формирование портфеля под задачи клиента. Услуга не включает в себя:
1) Навыки фундаментального анализа эмитентов облигаций 2) Навыки спекулятивной торговли облигациями 3) Навыки работы с облигациями иностранных эмитентов, а также облигациями, которые не торгуются на Московской бирже. По итогам обучения клиент самостоятельно формирует портфель облигаций под свои задачи с обоснованием выбора каждой позиции. Проводится обсуждение этого портфеля, при необходимости – «работа над ошибками». Для кого:
1) Для клиентов, желающих изучить российский рынок облигаций на уровне, достаточном для самостоятельного формирования и последующего управления простым портфелем облигаций, предназначенным для получения консервативного дохода в среднесрочной и долгосрочной перспективе. 2) Для клиентов, не предполагающих самостоятельно формировать и управлять портфелем облигаций, но желающих понимать процесс на уровне, достаточном для полного контроля и оценки качества работы стороннего управляющего.Продолжительность обучения: 3-8 часов.
|
50 000 рублей плюс 10 000 рублей в час по фактическому времени обучения (Например: обучение заняло 4 часа. Стоимость составила 50 тыс. руб. +4*10 тыс =90 тыс. руб.) |
|
Консультационное обслуживание Индивидуальные консультации без заданной периодичности по запросу. Используются для первоначального формирования портфеля и дальнейшей его ребалансировки.
Услуга включает в себя направления:
1) Формирование модельного портфеля активов по заданию клиента (в соответствии с полученной на первичной консультации информацией), с обоснованием каждой позиции. Обсуждение портфеля. Внесение изменений при необходимости.
2) Определение «точек наблюдения»: конкретных дат и/или событий, при наступлении которых в портфель целесообразно внести изменения. 3) Консультации по конкретным изменениям в портфеле в «точках наблюдения» (при необходимости).
Услуга Не включает в себя: 1) Отслеживание портфеля клиента в реальном времени
2) Консультаций по инициативе эксперта По итогам оказания данной услуги клиент получает возможность на примере модельного портфеля сформировать реальный портфель активов и получать консультации по его управлению в случае необходимости. Для клиентов, желающих принимать инвестиционные решения после обсуждения этих решений с экспертом.
|
50 000 руб.: первичное формирование портфеля; 30 000 руб.: каждая следующая консультация. |
|
Консультационная поддержка Комплексная услуга, абонемент. Может включать в себя элементы 1. или 2. Используется, когда клиент уверен в необходимости консультационной поддержки эксперта. Услуга включает в себя направления:
1) Индивидуальные консультации (очно) в пределах годового лимита по запросу, 2) Дистанционные консультации по запросу. Продолжительность консультации: 1-4 часа. Лимит: 16 часов в год.
|
0,5% от стоимости портфеля клиента в год, но не менее 100 000 рублей. |
|
Вебинар «Введение в облигации» Предназначен прежде всего для инвесторов, слабо знакомых с облигациями, как финансовым инструментом, и для начинающих инвесторов. В рамках вебинара мы подробно рассмотрим облигации, как финансовый инструмент (риски, доходность, ключевые параметры, налогообложение), разберемся в терминологии, поговорим о ценообразовании и особенностях торговли. На выходе вы начнете ориентироваться на рынке облигации, что позволит вам перейти к изучению продвинутых курсов по облигациям и, возможно, сделать первые практические действия на этом рынке. Продолжительность - 3 часа. Вебинар проводится в группах от 5 человек. |
2 000 рублей |
|
Цикл вебинаров «Портфель Рантье» Цикл вебинаров посвящен российскому рынку облигаций и знакомит слушателей с принципами формирования и функционирования облигационного портфеля, созданного для обеспечения ежемесячного купонного дохода в размере 10 тыс. руб. (альтернативный источник пассивного дохода). Продолжительность: 2 вебинара по 3-4 часа. Вебинар проводится в группах от 4 человек. Слушатели получают файл настроек системы Квик и файл Excel с вариантами Портфеля Рантье. |
5 000 рублей |
|
Вебинар «Портфель Рантье» плюс Индивидуальная консультация по выбору брокера Продолжительность: 6-8+1 час. Консультация проводится индивидуально, дистанционно. |
10 000 рублей |
|
Вебинар «Портфель Рантье» плюс Индивидуальная консультация по выбору брокера плюс Помощь в покупке облигационного портфеля Консультация проводится индивидуально, дистанционно/лично. |
20 000 рублей |
|
Экспертиза стороннего финансового Продукта Услуга используется, если необходимо обсудить с экспертом финансовый Продукт, который клиенту предложили в банке/брокере/управляющей компании. Эксперт, получив описание Продукта (обычно по эл. почте), готовит экспертное заключение: плюсы и минусы, риски, подводные камни. На консультации мы подробно обсуждаем Продукт, что позволит клиенту принять взвешенное решение о использовании данного Продукта. Услуга наиболее эффективна в рамках первичной консультации (имея информацию о риск-профиле и финансовых задачах клиента эксперт может сделать вывод, подходит данный Продукт клиенту или нет). |
от 10 000 рублей в зависимости от сложности Продукта |
|
Консультация по торговой системе Квик, помощь в приобретении портфеля финансовых инструментов через торговую систему. Услуга используется, если клиент не хочет самостоятельно совершать сделки в торговой системе (никогда этого не делал) или хочет делать сделки самостоятельно под присмотром эксперта, чтобы не допустить ошибок. Реализуется в торговом терминале клиента. |
от 15 000 руб. (зависит от количества сделок и сложности настройки Квик). |
|
Консультация по выбору брокера, помощь в открытии счета Услуга используется, если необходимо обсудить с экспертом выбор посредника (брокер/банк/УК) для осуществления инвестиций. Также эксперт может присутствовать при оформлении договора на открытие брокерского счета (счета ДУ), консультируя клиента по сложным моментам договора. |
Консультация: 5 000 руб. Сопровождение: от 10 000 руб. |