Выбирайте Экспертов Для Лучших Решений
События
ТОП-10 фармкомпаний с упоминанием в заявках об экологической устойчивости
Телеграмм-канал "ONEGOFORUM & ESG" представил информацию о международных фармацевтических компаниях в интересном ESG-ракурсе.
ТОП-10 фармацевтических компаний,
которые чаще всего за последние 5 лет упомянули об экологической устойчивости в своих заявках регуляторам
[в скобках биржевой тикер (с указанием биржи) и месторасположение штаб-квартиры]
1. Bayer AG [BAYN (ETR), Леверкузен, Северный Рейн-Вестфалия, ФРГ]........................................... 744 заявки
2. Biocon Ltd [BIOCON (NSE), Бангалор, Индия]..................................................................................... 524 заявки
3. Idera Pharmaceuticals Inc [IDRA (NASDAQ), Кеймбридж, Массачусетс, США].................................. 491 заявка
4. Recordati SpA [REC (BIT), Милан, Италия).......................................................................................... 440 заявок
5. Aurobindo Pharma ltd [AUROPHARMA (NSE), ХАЙТЕК Сити, Хайдарабад, Индия].......................... 372 заявки
6. Chugai Pharmaceutical Co Ltd [4519 (TYO), Тюо, Токио, Япония]........................................................ 347 заявок
7. Sanofi [SAN (EPA), Париж, Франция]..................................................................................................... 333 заявки
8. Cipla Ltd [CIPLA (NSE), Мумбаи, Индия]................................................................................................ 330 заявок
9. KRKA Tovarna Zdravi dd [KRK (WSE), Ново-Место, Словения]............................................................. 298 заявок
10. F.Hoffmann-La Roche Ltd [RO (SWX), Базель, Швейцария]..................................................................282 заявки
Материал подготовлен по информации сайта Pharmaceutical technology и сайтов компаний
/ Информация предоставлена Телеграм-каналом ONEGOFORUM ESG-News: https://t.me/onegoforum
ТОП-10 фармацевтических компаний,
которые чаще всего за последние 5 лет упомянули об экологической устойчивости в своих заявках регуляторам
[в скобках биржевой тикер (с указанием биржи) и месторасположение штаб-квартиры]
1. Bayer AG [BAYN (ETR), Леверкузен, Северный Рейн-Вестфалия, ФРГ]........................................... 744 заявки
2. Biocon Ltd [BIOCON (NSE), Бангалор, Индия]..................................................................................... 524 заявки
3. Idera Pharmaceuticals Inc [IDRA (NASDAQ), Кеймбридж, Массачусетс, США].................................. 491 заявка
4. Recordati SpA [REC (BIT), Милан, Италия).......................................................................................... 440 заявок
5. Aurobindo Pharma ltd [AUROPHARMA (NSE), ХАЙТЕК Сити, Хайдарабад, Индия].......................... 372 заявки
6. Chugai Pharmaceutical Co Ltd [4519 (TYO), Тюо, Токио, Япония]........................................................ 347 заявок
7. Sanofi [SAN (EPA), Париж, Франция]..................................................................................................... 333 заявки
8. Cipla Ltd [CIPLA (NSE), Мумбаи, Индия]................................................................................................ 330 заявок
9. KRKA Tovarna Zdravi dd [KRK (WSE), Ново-Место, Словения]............................................................. 298 заявок
10. F.Hoffmann-La Roche Ltd [RO (SWX), Базель, Швейцария]..................................................................282 заявки
Материал подготовлен по информации сайта Pharmaceutical technology и сайтов компаний
/ Информация предоставлена Телеграм-каналом ONEGOFORUM ESG-News: https://t.me/onegoforum
Акции Rockwool International могут привлечь больше инвесторов из-за экологических инициатив
ROCKWOOL Russia, производитель каменной ваты, строительных и отделочных материалов из неё, призывает партнёров присоединиться к инициативе по её рециклингу.
Строительный сектор генерирует до трети общемирового объёма отходов, основная масса которого оседает на свалках, негативно влияя на окружающую среду. Но обрезки утеплительных материалов и отслужившие детали – сырье, пригодное для возврата в производство. Предложением воспользовалась компания Alpex Group, начавшая отправлять на завод Rockwool в Московской области отходы производства стеновых, кровельных и акустических сэндвич-панелей.
К началу 2021 года объём рециклинг каменной ваты на предприятиях ROCKWOOL в 14 странах составил 163 000 тонн.
Возможно, эти инициативы сделают акции Rockwool International A более привлекательными для долгосрочных инвесторов. За последний год торгов акции норвежского производителя (тикер ROCKa) показали восходящий тренд, хотя и с несколькими периодами волатильности.
// Информация предоставлена Телеграм-каналом ONEGOFORUM ESG-News: https://t.me/onegoforum
Строительный сектор генерирует до трети общемирового объёма отходов, основная масса которого оседает на свалках, негативно влияя на окружающую среду. Но обрезки утеплительных материалов и отслужившие детали – сырье, пригодное для возврата в производство. Предложением воспользовалась компания Alpex Group, начавшая отправлять на завод Rockwool в Московской области отходы производства стеновых, кровельных и акустических сэндвич-панелей.
К началу 2021 года объём рециклинг каменной ваты на предприятиях ROCKWOOL в 14 странах составил 163 000 тонн.
Возможно, эти инициативы сделают акции Rockwool International A более привлекательными для долгосрочных инвесторов. За последний год торгов акции норвежского производителя (тикер ROCKa) показали восходящий тренд, хотя и с несколькими периодами волатильности.
// Информация предоставлена Телеграм-каналом ONEGOFORUM ESG-News: https://t.me/onegoforum
В Европе почти каждый четвертый клиент готов сменить банк с проблемами в сфере ESG
Международное консалтинговое партнерство Kearney представило результаты исследования позиций клиентов банков и частных инвесторов о деятельности финансовых компаний в сфере ESG
Около 50% потребителей учитывают при выборе банка экологические и социальные аспекты деятельности кредитной организации;
24% клиентов уже сейчас готовы сменить банк, если посчитают, что он недостаточно активен в вопросах ESG;
41% опрошенных респондентов хотят получить заверения в том, что средства, которые они проинвестировали через свой банк, не будут поддерживать компании, производящие оружие, и загрязняющие окружающую среду, или не поступят в распоряжение предприятий, которые не придерживаются стандартов безопасности и не уважают права человека.
Переключиться на банк с более высокими приоритетами ESG готовы:
22% клиентов в Великобритании,
30% клиентов в Польше, Румынии, Испании и Италии.
В ответ на вопросы, что вызывает большее беспокойство в сфере устойчивого развития
34% клиентов заявили об ухудшающейся ситуации с изменением климата, правами потребителей,
34% опрошенных задаются вопросами соблюдения права человека,
31% следит за прозрачностью и подотчетностью бизнеса банка.
Исследование показало, что только 40% клиентов знают о том, что делается их банком в ESG-сфере.
Саймон Кент, партнёр и руководитель департамента финансовых услуг Kearney, заявил, что: “Банковский рынок по-прежнему является сектором с низким числом переходов клиентов по сравнению с телекоммуникациями или коммунальными услугами, но это не означает, что банки должны успокаиваться. Потребители активно стремятся взаимодействовать с компаниями и брендами, которые соответствуют их ценностям, поэтому важно, чтобы банки приняли меры”.
С точки зрения возрастных характеристик клиентской аудитории, молодёжь в возрасте 18-24 лет почти в два раза чаще меняет банки по сравнению с людьми в возрасте 55+.
При этом 30% опрошенных представителей первой возрастной группы заявили, что готовы сменить банк в связи с проблемами в повестке ESG. Из старшей возрастной группы так поступят 18%.
Рассматривая же результаты исследования с противоположной точки зрения, только 17% молодых респондентов сообщили, что вовсе не склонны переключаться на проблемы ESG. Такое же мнение высказал 31% респондентов старше 55 лет.
По словам Кента, исследование ожидаемо показало, что лояльность клиентов к банку повысится, если они будут осведомлены о его деятельности в соответствии с принципами ESG. Но в настоящее время только 40% потребителей знакомы с этой информацией. Поэтому существует реальная возможность для улучшения взаимодействия с клиентами, если банк сможет чётко продемонстрировать приверженность принципам ESG и устойчивого развития.
“ESG-проблематика будет всё больше влиять на поведение клиентов в будущем, и розничные банки должны быть здесь на переднем крае”.
// Информация предоставлена Телеграм-каналом ONEGOFORUM ESG-News: https://t.me/onegoforum
Около 50% потребителей учитывают при выборе банка экологические и социальные аспекты деятельности кредитной организации;
24% клиентов уже сейчас готовы сменить банк, если посчитают, что он недостаточно активен в вопросах ESG;
41% опрошенных респондентов хотят получить заверения в том, что средства, которые они проинвестировали через свой банк, не будут поддерживать компании, производящие оружие, и загрязняющие окружающую среду, или не поступят в распоряжение предприятий, которые не придерживаются стандартов безопасности и не уважают права человека.
Переключиться на банк с более высокими приоритетами ESG готовы:
22% клиентов в Великобритании,
30% клиентов в Польше, Румынии, Испании и Италии.
В ответ на вопросы, что вызывает большее беспокойство в сфере устойчивого развития
34% клиентов заявили об ухудшающейся ситуации с изменением климата, правами потребителей,
34% опрошенных задаются вопросами соблюдения права человека,
31% следит за прозрачностью и подотчетностью бизнеса банка.
Исследование показало, что только 40% клиентов знают о том, что делается их банком в ESG-сфере.
Саймон Кент, партнёр и руководитель департамента финансовых услуг Kearney, заявил, что: “Банковский рынок по-прежнему является сектором с низким числом переходов клиентов по сравнению с телекоммуникациями или коммунальными услугами, но это не означает, что банки должны успокаиваться. Потребители активно стремятся взаимодействовать с компаниями и брендами, которые соответствуют их ценностям, поэтому важно, чтобы банки приняли меры”.
С точки зрения возрастных характеристик клиентской аудитории, молодёжь в возрасте 18-24 лет почти в два раза чаще меняет банки по сравнению с людьми в возрасте 55+.
При этом 30% опрошенных представителей первой возрастной группы заявили, что готовы сменить банк в связи с проблемами в повестке ESG. Из старшей возрастной группы так поступят 18%.
Рассматривая же результаты исследования с противоположной точки зрения, только 17% молодых респондентов сообщили, что вовсе не склонны переключаться на проблемы ESG. Такое же мнение высказал 31% респондентов старше 55 лет.
По словам Кента, исследование ожидаемо показало, что лояльность клиентов к банку повысится, если они будут осведомлены о его деятельности в соответствии с принципами ESG. Но в настоящее время только 40% потребителей знакомы с этой информацией. Поэтому существует реальная возможность для улучшения взаимодействия с клиентами, если банк сможет чётко продемонстрировать приверженность принципам ESG и устойчивого развития.
“ESG-проблематика будет всё больше влиять на поведение клиентов в будущем, и розничные банки должны быть здесь на переднем крае”.
// Информация предоставлена Телеграм-каналом ONEGOFORUM ESG-News: https://t.me/onegoforum
ТОП-10 австралийского рейтинга MSCI-2021. Первенство за финансистами
Вышел новый рейтинг MSCI Australia ESG Leaders Index. Финансисты держат три первых места
ТОП-10 австралийского рейтинга MSCI-2021:
COMMONWEALTH BANK - Финансовый сектор
ANZ BANKING GROUP - Финансовый сектор
MACQUARIE GROUP - Финансовый сектор
FORTESCUE METALS GROUP – Добывающая промышленность
TRANSURBAN GROUP – Транспортная инфраструктура
GOODMAN GROUP - Недвижимость
ARISTOCRAT LEISURE – IT-производство в игровой индустрии
COLES - Ритейл
NEWCREST MINING - Добывающая промышленность
WOODSIDE PETROLEUM – Нефтегазодобыча и производство
// Информация предоставлена Телеграм-каналом ONEGOFORUM ESG-News: https://t.me/onegoforum
ТОП-10 австралийского рейтинга MSCI-2021:
COMMONWEALTH BANK - Финансовый сектор
ANZ BANKING GROUP - Финансовый сектор
MACQUARIE GROUP - Финансовый сектор
FORTESCUE METALS GROUP – Добывающая промышленность
TRANSURBAN GROUP – Транспортная инфраструктура
GOODMAN GROUP - Недвижимость
ARISTOCRAT LEISURE – IT-производство в игровой индустрии
COLES - Ритейл
NEWCREST MINING - Добывающая промышленность
WOODSIDE PETROLEUM – Нефтегазодобыча и производство
// Информация предоставлена Телеграм-каналом ONEGOFORUM ESG-News: https://t.me/onegoforum
Invesco запустила ETF, ориентированный на солнечную энергию
По сообщению Телеграм-канала ONEGOFORUM ESG-News, американская инвестиционная компания Invesco, входящая в число крупнейших в мире, запустила очередной тематический биржевой фонд.
ETF Invesco Solar Energy UCITS будет отслеживать динамику глобального индекса по солнечной энергии MAC. Инвестиции планируются в ведущие мировые компании в области технологий по использованию солнечной энергии. Такие, как системы отслеживания, накопления, инвертации и хранения энергии. Также в портфель фонда войдут бумаги компаний, поставляющих сырье, компоненты или услуги производителям и разработчикам энергетических установок на солнечной энергии.
Подписывайтесь на Телеграм-канал ONEGOFORUM ESG-News: https://t.me/onegoforum
ETF Invesco Solar Energy UCITS будет отслеживать динамику глобального индекса по солнечной энергии MAC. Инвестиции планируются в ведущие мировые компании в области технологий по использованию солнечной энергии. Такие, как системы отслеживания, накопления, инвертации и хранения энергии. Также в портфель фонда войдут бумаги компаний, поставляющих сырье, компоненты или услуги производителям и разработчикам энергетических установок на солнечной энергии.
Подписывайтесь на Телеграм-канал ONEGOFORUM ESG-News: https://t.me/onegoforum
AMUNDI резко нарастила портфель ESG-активов под своим управлением
Телеграм-канал ONEGOFORUM ESG-News сообщил, что крупнейшая европейская управляющая компания показала в своём квартальном отчёте рост находящихся под её управлением ESG-активы до 798 млрд евро
Это увеличение более чем на 100%, по сравнению с 378 млрд евро, о которых сообщалось в конце прошлого года.
Компания объяснила столь резкий рост портфеля в течение первого полугодия 2021 “продолжающейся интеграцией критериев ESG” в традиционные процессы управления инвестициями, а также более высоким, чем обычно, притоком средств в активно управляемые фонды в первой половине 2021. При этом отмечается хорошая динамика корпоративных решений в области климата и окружающей среды. Рост также обеспечен за счёт бумаг фондов ESG с фиксированным доходом и тематических фондов акций.
В заявлении AMUNDI отмечается, что в настоящее время компания управляет 680 млрд евро в фондах активов, классифицированных в соответствии со статьями 8 или 9 Европейского Положения о раскрытии финансовой информации об устойчивом развитии. Три месяца назад этот показатель составлял 450 млрд евро.
Фонды, классифицированные в соответствии со статьей 8, определяются как способствующие развитию экологических или социальных критериев управления наряду с другими факторами, а статья 9 Европейского положения определяет устойчивое развитие в качестве основной инвестиционной цели. При этом Статья 8, по оценкам экспертов, слишком широко трактовалась как регулирующими органами, так и компаниями-поставщиками, что привело к тому, что Европейская Комиссия в июле 2021 предоставила разъяснения в документе формата «Вопрос – Ответ».
Издание Morningstar провело анализ фондов по статьям 8 и 9 Европейского Положения, который показал, что Amundi оперирует самой большой долей активов фондов по статьям 8 и 9 Положения, далее следуют Nordea, Swedbank и JP Morgan.
Подписывайтесь на Телеграм-канал ONEGOFORUM ESG-News: https://t.me/onegoforum
Это увеличение более чем на 100%, по сравнению с 378 млрд евро, о которых сообщалось в конце прошлого года.
Компания объяснила столь резкий рост портфеля в течение первого полугодия 2021 “продолжающейся интеграцией критериев ESG” в традиционные процессы управления инвестициями, а также более высоким, чем обычно, притоком средств в активно управляемые фонды в первой половине 2021. При этом отмечается хорошая динамика корпоративных решений в области климата и окружающей среды. Рост также обеспечен за счёт бумаг фондов ESG с фиксированным доходом и тематических фондов акций.
В заявлении AMUNDI отмечается, что в настоящее время компания управляет 680 млрд евро в фондах активов, классифицированных в соответствии со статьями 8 или 9 Европейского Положения о раскрытии финансовой информации об устойчивом развитии. Три месяца назад этот показатель составлял 450 млрд евро.
Фонды, классифицированные в соответствии со статьей 8, определяются как способствующие развитию экологических или социальных критериев управления наряду с другими факторами, а статья 9 Европейского положения определяет устойчивое развитие в качестве основной инвестиционной цели. При этом Статья 8, по оценкам экспертов, слишком широко трактовалась как регулирующими органами, так и компаниями-поставщиками, что привело к тому, что Европейская Комиссия в июле 2021 предоставила разъяснения в документе формата «Вопрос – Ответ».
Издание Morningstar провело анализ фондов по статьям 8 и 9 Европейского Положения, который показал, что Amundi оперирует самой большой долей активов фондов по статьям 8 и 9 Положения, далее следуют Nordea, Swedbank и JP Morgan.
Подписывайтесь на Телеграм-канал ONEGOFORUM ESG-News: https://t.me/onegoforum
Названы победители SPEAR’S RUSSIA WEALTH MANAGEMENT AWARDS
14 декабря объявлены лауреаты SPEAR’S Russia Wealth Management Awards, первой в России ежегодной премии в индустрии private banking и wealth management.
«Лучшим российским банком для частных клиентов» признан Sber Private Banking. В номинации «Лучший российский банк для корпоративных клиентов» победил Банк «Открытие».
«Лучшим иностранным банком», работающим с состоятельными клиентами в России, стал Росбанк L'Hermitage Private Banking.
УК «Фридом Финанс» снова выиграла номинацию «Лучшая инвестиционная компания для состоятельных частных клиентов», а УК «Альфа-Капитал» – звание «Лучшей управляющей компании».
А-Клуб признан «Самым динамично развивающимся private bank» в стране, а Евгений Кочемазов (А-Клуб) – «Лучшим инвестиционным консультантом года».
В номинации «Джентльмен индустрии» победил Антон Горелов (Sber Private Banking). «Леди индустрии» признана Ольга Дегтярева (УРАЛСИБ | Private Bank). Банкиром года стал Владимир Чубарь (МКБ), а «Бизнесменом года» – Сергей Цикалюк (Страховой Дом ВСК).
«Юридическим консультантом года» объявлена BKHK law firm. FP Wealth Solutions названа «Cемейным офисом года». За «Лучший старт года» премия была присуждена банку «ДОМ.РФ Private Banking». «Командой года» стал ПСБ Private Banking.
Также Жюри премии назвали других лидеров индустрии: Friedrich Wilhelm Raiffeisen был отмечен за эталонную работу с состоятельными клиентами в России и за рубежом; Открытие Private Banking – за лучшие решения по управлению благосостоянием; QBF – за продукт года (IPO); Inanomo – за инновационные решения в области организации торгов криптовалютами.
Газпромбанк Private Banking был признан самым клиентоориентированным банком для частных клиентов.
В главной номинации – «Легендарная команда индустрии» – победила команда ВТБ Private Banking.
Председатель жюри Премии – управляющий партнер МEDIACRAT Арман Джилавян. Вместе с ним решения выносили член наблюдательного совета Московского кредитного банка Роман Авдеев, бизнесмен и меценат Александр Гафин, генеральный директор «РОСНАНО Капитал» Ирина Рапопорт, Генеральный директор и основатель компании Group‑IB Илья Сачков, а также издатель SPEAR’S Russia Дарья Фигуркина.
SPEAR’S Russia Wealth Management Awards – первая в России ежегодная Премия для лучших представителей индустрии частного банковского обслуживания, управления большими капиталами и смежных индустрий. Премия учреждена и вручается по аналогии с британской SPEAR’S Wealth Management Awards, которую журнал SPEAR’S UK ежегодно проводит в Лондоне.
Организаторы Премии в России – портал PBWM.ru и журнал SPEAR’S Russia. Независимый консультант – PwC.
Официальный партнер Премии – Chivas Regal, легендарный шотландский виски, являющийся символом роскоши и успеха.
Подробности читайте на официальном сайте Премии и в Facebook.
«Лучшим российским банком для частных клиентов» признан Sber Private Banking. В номинации «Лучший российский банк для корпоративных клиентов» победил Банк «Открытие».
«Лучшим иностранным банком», работающим с состоятельными клиентами в России, стал Росбанк L'Hermitage Private Banking.
УК «Фридом Финанс» снова выиграла номинацию «Лучшая инвестиционная компания для состоятельных частных клиентов», а УК «Альфа-Капитал» – звание «Лучшей управляющей компании».
А-Клуб признан «Самым динамично развивающимся private bank» в стране, а Евгений Кочемазов (А-Клуб) – «Лучшим инвестиционным консультантом года».
В номинации «Джентльмен индустрии» победил Антон Горелов (Sber Private Banking). «Леди индустрии» признана Ольга Дегтярева (УРАЛСИБ | Private Bank). Банкиром года стал Владимир Чубарь (МКБ), а «Бизнесменом года» – Сергей Цикалюк (Страховой Дом ВСК).
«Юридическим консультантом года» объявлена BKHK law firm. FP Wealth Solutions названа «Cемейным офисом года». За «Лучший старт года» премия была присуждена банку «ДОМ.РФ Private Banking». «Командой года» стал ПСБ Private Banking.
Также Жюри премии назвали других лидеров индустрии: Friedrich Wilhelm Raiffeisen был отмечен за эталонную работу с состоятельными клиентами в России и за рубежом; Открытие Private Banking – за лучшие решения по управлению благосостоянием; QBF – за продукт года (IPO); Inanomo – за инновационные решения в области организации торгов криптовалютами.
Газпромбанк Private Banking был признан самым клиентоориентированным банком для частных клиентов.
В главной номинации – «Легендарная команда индустрии» – победила команда ВТБ Private Banking.
Председатель жюри Премии – управляющий партнер МEDIACRAT Арман Джилавян. Вместе с ним решения выносили член наблюдательного совета Московского кредитного банка Роман Авдеев, бизнесмен и меценат Александр Гафин, генеральный директор «РОСНАНО Капитал» Ирина Рапопорт, Генеральный директор и основатель компании Group‑IB Илья Сачков, а также издатель SPEAR’S Russia Дарья Фигуркина.
SPEAR’S Russia Wealth Management Awards – первая в России ежегодная Премия для лучших представителей индустрии частного банковского обслуживания, управления большими капиталами и смежных индустрий. Премия учреждена и вручается по аналогии с британской SPEAR’S Wealth Management Awards, которую журнал SPEAR’S UK ежегодно проводит в Лондоне.
Организаторы Премии в России – портал PBWM.ru и журнал SPEAR’S Russia. Независимый консультант – PwC.
Официальный партнер Премии – Chivas Regal, легендарный шотландский виски, являющийся символом роскоши и успеха.
Подробности читайте на официальном сайте Премии и в Facebook.
14 декабря 2020 года в Москве пройдет 12-я ежегодная церемония премии SPEAR’S Russia Wealth Management Awards
На торжественной церемонии Премии SPEAR’S Russia Wealth Management Awards, которая состоится в 12-й раз, будут объявлены лучшие представители индустрии частного банковского обслуживания, управления большими капиталами и смежных индустрий.
Оргкомитет Премии SPEARʼS Russia Wealth Management Awards 2020 провел блиц-опрос профессионалов индустрии с целью определения шорт-листа номинантов.
Окончательный выбор сделает авторитетное жюри Премии, состав которого будет назван в ноябре.
SPEAR’S Russia Wealth Management Awards – первая в России ежегодная Премия для лучших представителей индустрии частного банковского обслуживания, управления большими капиталами и смежных индустрий. Премия учреждена и вручается по аналогии с британской SPEAR'S Wealth Management Awards, которую журнал SPEAR'S UK ежегодно проводит в Лондоне.
Организаторы Премии в России – портал PBWM.ru и журнал SPEAR’S Russia. Независимый консультант – PwC.
С более подробной информацией и списком номинантов можно познакомиться на официальном сайте Премии и в Facebook.
Оргкомитет Премии SPEARʼS Russia Wealth Management Awards 2020 провел блиц-опрос профессионалов индустрии с целью определения шорт-листа номинантов.
Окончательный выбор сделает авторитетное жюри Премии, состав которого будет назван в ноябре.
SPEAR’S Russia Wealth Management Awards – первая в России ежегодная Премия для лучших представителей индустрии частного банковского обслуживания, управления большими капиталами и смежных индустрий. Премия учреждена и вручается по аналогии с британской SPEAR'S Wealth Management Awards, которую журнал SPEAR'S UK ежегодно проводит в Лондоне.
Организаторы Премии в России – портал PBWM.ru и журнал SPEAR’S Russia. Независимый консультант – PwC.
С более подробной информацией и списком номинантов можно познакомиться на официальном сайте Премии и в Facebook.
Бесплатный мастер-класс для начинающих инвесторов
11 сентября состоится практический мастер-класс для начинающих инвесторов.
Преподаватели:
Сергей Щербинин, квалифицированный инвестор, независимый консультант, консультант по финансовой грамотности проекта Вашифинансы.рф (При Минфине РФ),
Вопросы для обсуждения:
● Стратегия составления инвестиционного портфеля
● Какой бывает риск инвестиций и как узнать свой риск-профиль?
● Финансовые цели и способы их достижения
● Финансовые инструменты и их понятия
● Кто такой брокер и зачем он нужен?
● План создания пассивного дохода
Регистрация: https://scherbinin-lab.ru/mk
По вопросам участия: Ксения Серёжкина serezhkina.k@inbox.ru 7 917 571-41-70
Преподаватели:
Сергей Щербинин, квалифицированный инвестор, независимый консультант, консультант по финансовой грамотности проекта Вашифинансы.рф (При Минфине РФ),
Вопросы для обсуждения:
● Стратегия составления инвестиционного портфеля
● Какой бывает риск инвестиций и как узнать свой риск-профиль?
● Финансовые цели и способы их достижения
● Финансовые инструменты и их понятия
● Кто такой брокер и зачем он нужен?
● План создания пассивного дохода
Регистрация: https://scherbinin-lab.ru/mk
По вопросам участия: Ксения Серёжкина serezhkina.k@inbox.ru 7 917 571-41-70
Инвесторы и финансовые советники выучили «уроки кризиса»
На двухдневной конференции «Портфельные инвестиции для частных лиц: уроки кризиса» участники финансового рынка, независимые эксперты, финансовые советники и инвесторы обсудили текущую экономическую ситуацию и поделились рецептами преумножения капитала в условиях «короновирусной» реальности. Бюро ЭМКВАРТА выступило информационным партнёром конференции.
Конференция проходила 20 и 21 июня в режиме онлайн, общее время прямого эфира превысило 14 часов, за это время выступили и приняли участие в дискуссии более 30 экспертов финансового рынка, всего к конференции подключились более 500 уникальных зрителей.
Мы собрали ключевые тезисы и выводы конференции для всех, кто неравнодушен к инвестициям.
Финансовый мир меняется, и к этому нужно готовиться.
Александр Абрамов, заведующий лабораторией анализа институтов и финансовых рынков РАНХиГС, посвятил свой доклад причинам текущего кризиса и макроэкономическим тенденциям на рынке. Олег Чихладзе, директор по брокерскому бизнесу «Компании БКС», рассказал о поведении финансовых рынков в условии нестабильности и предложил участникам конференции перспективные инвестиционные стратегии в текущей ситуации.
Индустрия финансовых советников развивается и нуждается в стандартах качества.
Андрей Паранич, директор Ассоциации «НЛФС», рассказал о различных подходах к регулированию деятельности финансовых советников и обратил внимание на необходимость создания единых стандартов деятельности.
Тему продолжили доклады самих финансовых советников. Отдельные выступления были посвящены злободневным темам – ведению бизнеса онлайн (Елена Красавина, FinDrive) и легальной работе без получения статуса инвестиционного советника (Денис Клюковский).
Обсуждение лучших практик также шло на круглом столе, где о разных бизнес-моделях рассказали Дмитрий Толстяков (FIN-RA), Елена Красавина, Константин Балабушко, Нина Поляничева (GoFortune), Никита Кастанда и Александр Быстров.
Грамотный выбор инвестиционной стратегии позволяет переживать периоды нестабильности без потерь для личных финансов.
Сергей Спирин, финансовый советник, рассказал от том, как вел себя сбалансированный инвестиционный портфель в кризис инвестиционных стратегиях в кризис. Владимир Крейндель рассказал о построении сбалансированного портфеля из ETF, представленных на Московской Бирже. Олег Абелев, начальник аналитического отдела «ИК «РИКОМ-ТРАСТ», рассказал про эффективные инвестиционные стратегии с использованием ИИС, Вероника Тишкова, управляющий партнер AVC advisory, рассказала о том, как можно применять дивидендные стратегии в условиях нестабильности на финансовом рынке.
Также спикеры поделились методами защиты активов в кризис от традиционной ребалансировки портфеля (Никита Костанда, финансовый советник) до хеджирования портфеля деривативами (Дмитрий Александров, заместитель генерального директора ИК УНИВЕР Капитал).
Чтобы успешно управлять личными финансами, не обязательно использовать сложные финансовые инструменты.
Елена Красавина, основатель проекта FinDrive, и Дмитрий Толстяков, учредитель Школы Инвестиций FIN-RA, рассказали о простых способах привести личные финансы в порядок и увереннее встретить кризис, сделав акцент на приемах и инструментах, доступных каждому.
Чтобы использовать сложные финансовые инструменты, в них нужно очень хорошо разбираться.
Спикеры конференции рассказали о том, как устроены инвестиции в иностранные ценные бумаги через Санкт-Петербургскую биржу (Павел Пахомов, руководитель аналитического центра ПАО «Санкт – Петербургская биржа»), высокодоходные облигации (Олег Марихин, Первое коллекторское бюро), коммерческую недвижимость (Федор Степанов, владелец инвестиционной группы VVGroup). О том, как самостоятельно сконструировать структурный продукт, рассказал Алексей Хмелевский, финансовый советник. Максим Богомолов, основатель «Агентства судебного взыскания», представил доклад, посвященный инвестициям в долговые портфели.
Для инвестирования нужно разбираться не только в финансах.
Спикеры конференции призвали инвесторов также учитывать особенности налогообложения (Нина Донина, налоговый консультант), валютного контроля (Сергей Наумов, финансовый советник). Отдельные выступления были посвящены инвестициям для госслужащих (Никита Умеренков и Екатерина Пирогова, проект «Рост сбережений»), видам страховых продуктов (Илья Пантелеймонов, президент Logic Planning Group Ru) и выбору иностранной юрисдикции для инвестора в зависимости от цели и размера капитала (Алексей Тараповский, основатель Anderida Financial Group).
Презентации спикеров конференции опубликованы на сайте http://invest-conf.ru/
Четвертая конференция «Портфельные инвестиции для частных лиц: уроки кризиса» подарила зрителям новые форматы и расширила возможности для общения.
Блогер Павел Комаровский взял три кратких, но ёмких интервью у Евгения Когана, президента инвестиционной группы «Московские партнеры», Владимира Твардовского, основателя и ex-CEO ITinvest (ныне ITI Capital) и финансового советника Сергея Спирина.
Для участников конференции работали две тайные комнаты – Беседка и Кофейня! В них участники смогли пообщаться с выступающими после основного доклада, задать вопросы на любую тему и даже получить консультации!
Мы благодарим всех докладчиков и содокладчиков конференции за качественные и интересные выступления! И говорим спасибо каждому, кто нашел время принять участие в конференции в режиме онлайн, высказать свое мнение, задать вопросы и пообщаться в наших секретных комнатах.
Конференция организована Ассоциацией «Национальная лига финансовых советников». Стратегический партнер конференции - «Компания БКС», официальный партнер – ИК «РИКОМ-ТРАСТ», партнеры - УК «ФинЭкс Плюс», ПАО «Санкт-Петербургская биржа», «ПКБ», «Агентство судебного взыскания» и Школа начального финансового образования «ФинСтарт».
1 июня – Большой финансовый марафон на канале Finversia-TV
1 июня 2020 года с 12:00 по мск в прямом эфире YouTube-канала Finversia-TV при участии Бюро ЭМКВАРТА пройдет Большой финансовый онлайн-марафон.
Пандемия коронавируса и вызванные ей глобальный экономический кризис оказали и продолжают оказывать серьезное воздействие на финансовое положение, бизнес, работы сотен миллионов людей.
Как противостоять кризису, что делать со своими финансами, на какие ресурсы можно рассчитывать - на вопросы телезрителей ответят ведущие российские эксперты, финансовые советники, частные инвесторы, руководители профессиональных объединений финансового рынка, топ-менеджеры банков и финансовых компаний.
Шесть часов прямого общения с экспертами финансового рынка включат в себя ответы на острые вопросы телезрителей, практические советы и практическую помощь. Полная программа марафона (https://www.finversia.ru/finmarafon) опубликована на портале Finversia.ru.
В программе марафона – темы кредитных каникул, управления личными деньгами, антикризисных стратегий и решений, ситуации на рынке труда, коммуникаций с коллекторами, финансово грамотности, управления личными сбережениями и инвестициями, ипотеки и другие.
В ходе марафона вы можете задать свои вопросы и получить консультацию от председателя Комитета Государственной Думы России по финансовому рынку Анатолия Аксакова.
Другими экспертами марафона выступят директор Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств Борис Воронин, директор по маркетингу Национального бюро кредитных историй Алексей Волков, президент РТС Роман Горюнов, генеральный директор компании «ЭОС» Антон Дмитраков, президент Национальной финансовой ассоциации Василий Заблоцкий, советник Директора Проекта Министерства финансов Российской Федерации «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развития финансового образования в Российской Федерации» Анна Зеленцова, заместитель генерального директора, директор по стратегическому развитию «КСП Капитал Управление Активами» Вячеслав Измайлов, заместитель генерального директора компании «Финам» Ярослав Кабаков, председатель совета Фонда цифровой экономики Герман Клименко, исполнительный директор Ассоциации операторов инвестиционных платформ Кирилл Косминский, генеральный директор агентства НКР Кирилл Лукашук, глава Содружества профессионалов финансового рынка Алексей Мамонтов, руководитель Ассоциации форекс-дилеров Евгений Машаров, профессор Яков Миркин, исполнительный директор Национальной платежной ассоциации Мария Михайлова, руководитель аналитического центра Санкт-Петербургской биржи Павел Пахомов, издатель журнала «Банковское обозрение» Дмитрий Равкин, управляющий Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиуллин, директор по развитию Финансовой платформы Юрий Удалов, президент Всероссийского союза страховщиков Игорь Юргенс, председатель правления Международной конфедерации обществ потребителей Дмитрий Янин, финансовый эксперт Тимур Аитов, управляющий партнер бюро «Эмкварта» Игорь Мальцев, психолог-консультант Юлия Лукашенко, финансовые советники Владимир Верещак, Ольга Конюшевская, Сергей Макаров, Алексей Прохоров, Игорь Файнман, Евгений Шильников и другие известные эксперты.
Модераторы марафона - главный редактор портала Finversia.ru Ян Арт; президент Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств и совета саморегулируемой организации «МиР» Эльман Мехтиев, генеральный директор агентства «БизнесДром» Павел Самиев.
Партнеры марафона: банк «Центр-инвест», Абсолют банк, Санкт-Петербургская биржа, Финансовая платформа, компания «ЭОС», компания «АктивБизнесКонсалт», Becar Asset Management, компания «КСП Капитал Управление Активами», бюро «Эмкварта», Ассоциация форекс-дилеров России, компания XCritical.
Ход и итоги марафона освещают и публикуют: канал Finversia-TV, портал Finversia.ru, журнал «Банковское обозрение», журнал «Банковское дело», журнал «Банки и деловой мир».
Поступления от спонсоров и партнёров марафона и добровольные поступления
от зрителей непосредственно в ходе марафона будут направлены на лечение детей России.
Пандемия коронавируса и вызванные ей глобальный экономический кризис оказали и продолжают оказывать серьезное воздействие на финансовое положение, бизнес, работы сотен миллионов людей.
Как противостоять кризису, что делать со своими финансами, на какие ресурсы можно рассчитывать - на вопросы телезрителей ответят ведущие российские эксперты, финансовые советники, частные инвесторы, руководители профессиональных объединений финансового рынка, топ-менеджеры банков и финансовых компаний.
Шесть часов прямого общения с экспертами финансового рынка включат в себя ответы на острые вопросы телезрителей, практические советы и практическую помощь. Полная программа марафона (https://www.finversia.ru/finmarafon) опубликована на портале Finversia.ru.
В программе марафона – темы кредитных каникул, управления личными деньгами, антикризисных стратегий и решений, ситуации на рынке труда, коммуникаций с коллекторами, финансово грамотности, управления личными сбережениями и инвестициями, ипотеки и другие.
В ходе марафона вы можете задать свои вопросы и получить консультацию от председателя Комитета Государственной Думы России по финансовому рынку Анатолия Аксакова.
Другими экспертами марафона выступят директор Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств Борис Воронин, директор по маркетингу Национального бюро кредитных историй Алексей Волков, президент РТС Роман Горюнов, генеральный директор компании «ЭОС» Антон Дмитраков, президент Национальной финансовой ассоциации Василий Заблоцкий, советник Директора Проекта Министерства финансов Российской Федерации «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развития финансового образования в Российской Федерации» Анна Зеленцова, заместитель генерального директора, директор по стратегическому развитию «КСП Капитал Управление Активами» Вячеслав Измайлов, заместитель генерального директора компании «Финам» Ярослав Кабаков, председатель совета Фонда цифровой экономики Герман Клименко, исполнительный директор Ассоциации операторов инвестиционных платформ Кирилл Косминский, генеральный директор агентства НКР Кирилл Лукашук, глава Содружества профессионалов финансового рынка Алексей Мамонтов, руководитель Ассоциации форекс-дилеров Евгений Машаров, профессор Яков Миркин, исполнительный директор Национальной платежной ассоциации Мария Михайлова, руководитель аналитического центра Санкт-Петербургской биржи Павел Пахомов, издатель журнала «Банковское обозрение» Дмитрий Равкин, управляющий Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиуллин, директор по развитию Финансовой платформы Юрий Удалов, президент Всероссийского союза страховщиков Игорь Юргенс, председатель правления Международной конфедерации обществ потребителей Дмитрий Янин, финансовый эксперт Тимур Аитов, управляющий партнер бюро «Эмкварта» Игорь Мальцев, психолог-консультант Юлия Лукашенко, финансовые советники Владимир Верещак, Ольга Конюшевская, Сергей Макаров, Алексей Прохоров, Игорь Файнман, Евгений Шильников и другие известные эксперты.
Модераторы марафона - главный редактор портала Finversia.ru Ян Арт; президент Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств и совета саморегулируемой организации «МиР» Эльман Мехтиев, генеральный директор агентства «БизнесДром» Павел Самиев.
Партнеры марафона: банк «Центр-инвест», Абсолют банк, Санкт-Петербургская биржа, Финансовая платформа, компания «ЭОС», компания «АктивБизнесКонсалт», Becar Asset Management, компания «КСП Капитал Управление Активами», бюро «Эмкварта», Ассоциация форекс-дилеров России, компания XCritical.
Ход и итоги марафона освещают и публикуют: канал Finversia-TV, портал Finversia.ru, журнал «Банковское обозрение», журнал «Банковское дело», журнал «Банки и деловой мир».
Поступления от спонсоров и партнёров марафона и добровольные поступления
от зрителей непосредственно в ходе марафона будут направлены на лечение детей России.
Управление удалённой командой в кризисные месяцы
Как заставить команду увеличить прибыль в 3 раза в кризисные месяцы. Онлайн мастер-класс от основателя 100% автоматизированного бизнеса Алексея Молчанова (компания EnvyBox). Бюро ЭМКВАРТА является информационным партнёром проекта.
Регистрация на онлайн мастер-класс: http://molchanov.bclas.ru/?utm_source=google&utm_medium=banner&utm_campaign=emkvarta
На мастер-классе, который пройдёт 21 мая, как заявляют организаторы, вы узнаете, как получить:
- системный бизнес: который работает без вас;
- эффективную команду: которая в кризис поможет компании выжить;
- высокую прибыль: за счет увеличения эффективности работы сотрудников;
- снижение рисков: вам не страшно, что уйдет ключевой сотрудник, или же уедет в отпуск. Бизнес продолжит расти.
Курс построен на реальных кейсах внедрения системного бизнеса, постановка и дистанционный контроль задач, эффективные совещания онлайн, коммуникация в условиях удалённой команды.
Ключевые темы:
Оптимизация расходов. Как быстро снизить расходы на сотрудников без потери эффективности их работы.
Делегирование.Как перестать контролировать, но чтобы задачи выполнялись.
Автоматизация. Как управлять бизнесом удаленно, не вкладывая много времени.
В результате Вы получите:
Бизнес, который работает без участия владельца
Команду, которая заинтересована в развитии бизнеса, а не только в своей зарплате
Задачи, которые выполняются без "пинков" и контроля
Автоматизацию всех процессов: от найма и системы обучения до выполнения задач.
Регистрация на онлайн мастер-класс: http://molchanov.bclas.ru/?utm_source=google&utm_medium=banner&utm_campaign=emkvarta
Цена акции. Хаос второго порядка
Прогнозировать, какие акции вырастут быстрее, не только невозможно, но и практически бесполезно.
Об этом реплика Владимира ВЕРЕЩАКА на телеграм-канале ЭМКВАРТА. КАНАЛ О ЖИЗНИ С ДЕНЬГАМИ.
«Революции непредсказуемы по определению. Иначе они бы не происходили». Так пишет Юваль Харари в теперь уже одной из моих любимых книг – Sapiens.«И что? Разве это имеет какое-то отношение к фондовому рынку?» - быть может, спросите вы. Да. И притом самое непосредственное.
«Предположим, в 2010 году, за год до начала очередной египетской революции, к тогдашнему президенту Египта Хосни Мубараку приходит некий гениальный учёный-политолог со своим новым изобретением – суперкомпьютером, способным прогнозировать революции со 100% точностью, и продаёт его президенту за баснословные деньги», - продолжает г-н Харари.
«Что делает товарищ Мубарак? Скорее всего, он тут же снижает налоги, раздаёт людям по паре тысяч египетских фунтов и, скажем, повышает зарплату начальнику своей «тайной полиции»; так, на всякий случай. И – о, чудо – никакой революции в 2011 году не происходит!
Твой суперкомпьютер всего лишь пустышка! - негодует президент, - На блошином рынке я могу купить сотню таких никчёмных железяк за бесценок. Верни мне мои деньги!
Подобно политике и в отличие от погоды, рынок является «хаосом 2-го порядка». То есть, хаосом, создаваемым людьми; хаосом, даже успешная попытка предсказать который лишь модифицирует его, но отнюдь не восстанавливает баланс.
Иными словами, если даже мы изобретём машину, способную со 100% вероятностью спрогнозировать выпадение дождя в Москве в это воскресенье, завтра при выходе из дома все попросту возьмут зонты (конечно после успешного получения своего QR-кода – коронавирус ведь, туды его в качель).
Ежели нечто подобное мы сможем сделать с ценой на акцию компании Х стоимостью в $10 – скажем, наш никогда ни в чём не ошибающийся суперкомпьютер предскажет, что во вторник она точно будет стоить $20, покупать эту акцию все начнут уже в понедельник, сразу же после открытия торгов. И через пару минут стоимость акции достигнет $20. Тогда какой будет цена во вторник? Никто не знает».
Это не дословная цитата. Скорее мой вольный перевод с комментариями. Но я-таки взял слова автора в кавычки. Почитайте книгу. Интересно.
Именно поэтому так важен анализ финансовой устойчивости компаний при выборе ценных бумаг - А вот это уже от меня.
Как видите, прогнозировать, какие акции вырастут быстрее, не только невозможно, но и практически бесполезно.
А вот понять, какая компания крепко стоит на ногах, имеет прозрачную бизнес-модель, востребованный продукт, адекватных руководителей, сильную денежную позицию, да ещё и продаётся дешевле своей, хоть бы и примерно определённой, действительной стоимости – не помешало бы.
// Владимир ВЕРЕЩАК, финансовый консультант.
Запись на бесплатную консультацию: https://eqpa.ru/sov/vladimir-vereshchak/
Найдите в своём Tелеграм-мессенджере канал ЭМКВАРТА и подпишитесь на новости о личных финансах и инвестициях: https://t.me/emquarta
Об этом реплика Владимира ВЕРЕЩАКА на телеграм-канале ЭМКВАРТА. КАНАЛ О ЖИЗНИ С ДЕНЬГАМИ.
«Революции непредсказуемы по определению. Иначе они бы не происходили». Так пишет Юваль Харари в теперь уже одной из моих любимых книг – Sapiens.«И что? Разве это имеет какое-то отношение к фондовому рынку?» - быть может, спросите вы. Да. И притом самое непосредственное.
«Предположим, в 2010 году, за год до начала очередной египетской революции, к тогдашнему президенту Египта Хосни Мубараку приходит некий гениальный учёный-политолог со своим новым изобретением – суперкомпьютером, способным прогнозировать революции со 100% точностью, и продаёт его президенту за баснословные деньги», - продолжает г-н Харари.
«Что делает товарищ Мубарак? Скорее всего, он тут же снижает налоги, раздаёт людям по паре тысяч египетских фунтов и, скажем, повышает зарплату начальнику своей «тайной полиции»; так, на всякий случай. И – о, чудо – никакой революции в 2011 году не происходит!
Твой суперкомпьютер всего лишь пустышка! - негодует президент, - На блошином рынке я могу купить сотню таких никчёмных железяк за бесценок. Верни мне мои деньги!
Подобно политике и в отличие от погоды, рынок является «хаосом 2-го порядка». То есть, хаосом, создаваемым людьми; хаосом, даже успешная попытка предсказать который лишь модифицирует его, но отнюдь не восстанавливает баланс.
Иными словами, если даже мы изобретём машину, способную со 100% вероятностью спрогнозировать выпадение дождя в Москве в это воскресенье, завтра при выходе из дома все попросту возьмут зонты (конечно после успешного получения своего QR-кода – коронавирус ведь, туды его в качель).
Ежели нечто подобное мы сможем сделать с ценой на акцию компании Х стоимостью в $10 – скажем, наш никогда ни в чём не ошибающийся суперкомпьютер предскажет, что во вторник она точно будет стоить $20, покупать эту акцию все начнут уже в понедельник, сразу же после открытия торгов. И через пару минут стоимость акции достигнет $20. Тогда какой будет цена во вторник? Никто не знает».
Это не дословная цитата. Скорее мой вольный перевод с комментариями. Но я-таки взял слова автора в кавычки. Почитайте книгу. Интересно.
Именно поэтому так важен анализ финансовой устойчивости компаний при выборе ценных бумаг - А вот это уже от меня.
Как видите, прогнозировать, какие акции вырастут быстрее, не только невозможно, но и практически бесполезно.
А вот понять, какая компания крепко стоит на ногах, имеет прозрачную бизнес-модель, востребованный продукт, адекватных руководителей, сильную денежную позицию, да ещё и продаётся дешевле своей, хоть бы и примерно определённой, действительной стоимости – не помешало бы.
// Владимир ВЕРЕЩАК, финансовый консультант.
Запись на бесплатную консультацию: https://eqpa.ru/sov/vladimir-vereshchak/
Найдите в своём Tелеграм-мессенджере канал ЭМКВАРТА и подпишитесь на новости о личных финансах и инвестициях: https://t.me/emquarta
Инвестиционные решения. Как выбирают акции. Реплика на телеграм-канале Эмкварта
Да как только не выбирают! Сколько людей, столько мнений. Об этом реплика финансового советника Владимира Верещака, размещённая в телеграм-канале "Эмкварта. Канал о жизни с деньгами".
Если обобщать, существуют два основных подхода к аналитике – технический анализ и фундаментальный.
Сторонники технического анализа считают, что вся информация о той или иной ценной бумаге уже «есть в цене». Кто бы что ни говорил, а смысла это не лишено. Ведь что происходит…
Предположим, сегодня утром в газете некий частный инвестор прочитал интересную новость о компании Х и решил купить её акции.
Тем временем, аналитик крупного инвестиционного фонда с Wall Street с чартером CFA как раз закончил свой трёхмесячный глубокий анализ финансовых показателей деятельности этой же компании и пришёл к выводу, что пора бы его фонду начать набирать позицию.
Спекулянту на смартфон вдруг пришло уведомление о том, что индикатор MACD стал отрицательным и он поспешил продать. А сторонник пассивных инвестиций, сам того не подозревая, купил эту акцию в составе какого-нибудь ETF с широкой диверсификацией, потому что «за 20 лет всё равно вырастет».
Все эти и другие люди так или иначе «заложили своё мнение в цену». Стало быть, график цены отражает итоговое мнение всех участников рынка. Анализируя его при помощи трендовых линий, уровней и всевозможных индикаторов, можно оценивать ситуацию на рынке и принимать торговые и инвестиционные решения.
Так думают и действуют технари.
Но есть ещё и фундаменталисты!
Фундаменталисты напрочь отвергают важность рыночной цены и предпочитают ей изучение финансовой отчётности компании. В ход идут различные мультипликаторы, коэффициенты и соотношения, горизонтальный и вертикальный анализ, математические модели и т.д.
Основная идея фундаментального анализа состоит в покупке ценных бумаг, как действующего бизнеса – рыночная цена вторична.
Величайший инвестор Уорренн Баффетт на одном из собраний акционеров своей Berkshire Hathaway сказал, что покупал бы компании напрямую и целиком, если бы продавцы не требовали заплатить за них справедливую цену; поэтому он предпочитает фондовую биржу, где «foolish prices prevail».
Лично я использую оба этих прохода. Я сторонник финансово устойчивых, прибыльных компаний с понятной мне бизнес-моделью и адекватными руководителями. При этом мне важно убедиться, что я понимаю компанию и с точки зрения технического анализа.
//Владимир ВЕРЕЩАК: https://eqpa.ru/sov/vladimir-vereshchak/
Если обобщать, существуют два основных подхода к аналитике – технический анализ и фундаментальный.
Сторонники технического анализа считают, что вся информация о той или иной ценной бумаге уже «есть в цене». Кто бы что ни говорил, а смысла это не лишено. Ведь что происходит…
Предположим, сегодня утром в газете некий частный инвестор прочитал интересную новость о компании Х и решил купить её акции.
Тем временем, аналитик крупного инвестиционного фонда с Wall Street с чартером CFA как раз закончил свой трёхмесячный глубокий анализ финансовых показателей деятельности этой же компании и пришёл к выводу, что пора бы его фонду начать набирать позицию.
Спекулянту на смартфон вдруг пришло уведомление о том, что индикатор MACD стал отрицательным и он поспешил продать. А сторонник пассивных инвестиций, сам того не подозревая, купил эту акцию в составе какого-нибудь ETF с широкой диверсификацией, потому что «за 20 лет всё равно вырастет».
Все эти и другие люди так или иначе «заложили своё мнение в цену». Стало быть, график цены отражает итоговое мнение всех участников рынка. Анализируя его при помощи трендовых линий, уровней и всевозможных индикаторов, можно оценивать ситуацию на рынке и принимать торговые и инвестиционные решения.
Так думают и действуют технари.
Но есть ещё и фундаменталисты!
Фундаменталисты напрочь отвергают важность рыночной цены и предпочитают ей изучение финансовой отчётности компании. В ход идут различные мультипликаторы, коэффициенты и соотношения, горизонтальный и вертикальный анализ, математические модели и т.д.
Основная идея фундаментального анализа состоит в покупке ценных бумаг, как действующего бизнеса – рыночная цена вторична.
Величайший инвестор Уорренн Баффетт на одном из собраний акционеров своей Berkshire Hathaway сказал, что покупал бы компании напрямую и целиком, если бы продавцы не требовали заплатить за них справедливую цену; поэтому он предпочитает фондовую биржу, где «foolish prices prevail».
Лично я использую оба этих прохода. Я сторонник финансово устойчивых, прибыльных компаний с понятной мне бизнес-моделью и адекватными руководителями. При этом мне важно убедиться, что я понимаю компанию и с точки зрения технического анализа.
//Владимир ВЕРЕЩАК: https://eqpa.ru/sov/vladimir-vereshchak/
Частные инвестиции 2020-2025. Обобщенная модельная стратегия рационального инвестора от Алексея Хмелевского
Телеграм-канал "ЭМКВАРТА. Канал о жизни с деньгами" (t.me/emquarta) опубликовал модельную стратегию инвестирования финансового советника Алексея ХМЕЛЕВСКОГО, резидента Справочника персональных консультантов ЭМКВАРТА.
Стратегия для рационального инвестора с умеренно-агрессивным риск-профилем.
СТАРТ:
70% - короткие облигации
25% - длинные облигации
5% - дивидендные акции
ФАЗА 1 – кризис: ступенчатая покупка длинных облигаций, среднесрочных облигаций и дивидендных акций за счет продажи коротких облигаций; начало формирования портфеля акций роста (используются провалы рынка). На выходе:
75% - длинные облигации
10% - среднесрочные облигации
10% - дивидендные акции
5% - акции роста
ФАЗА 2: выход из кризиса; стагнация на рынке акций, восстановление рынка облигаций: продажа длинных облигаций по мере достижения докризисных уровней; формирование портфеля акций роста. На выходе:
60% - акции роста
20% - дивидендные акции
10% - среднесрочные облигации
10% - ресурсы (через фьючерсы или ETF)
ФАЗА 3: посткризисное восстановление, активный рост экономики: продажа акций по мере достижения плановой доходности либо ступенчато по времени, используя подъемы рынка; продажа дивидендных акций в случае снижения дивидендной доходности ниже уровня доходности среднесрочных облигаций; в периоды консолидации при снижении волатильности – покупка опционов; покупка среднесрочных облигаций до погашения. На выходе:
5% - акции роста
10% - дивидендные акции
83% - среднесрочные облигации до погашения
2% - опционы
ФАЗА 4: не определено: продажа акций по достижению заданной доходности (с учетом зафиксированной прибыли нам хватает доходности облигаций для получения нужной суммы); ребалансировка портфеля облигаций в пользу ухода от риска. На выходе:
100% - облигации надежных эмитентов до погашения.
Вместо обоснования:
1) часть портфеля – длинные облигации (10+ лет до погашения) надежных эмитентов с хорошей ликвидностью. Для них характерно наиболее быстрое восстановление после кризиса и максимальный дополнительный доход от роста цены облигаций. Продажа при восстановлении рынка близко к докризисным значениям. Покупка на эти деньги более доходных облигаций компаний, успешно переживших кризис.
2) акции крупных компаний, по которым можно ожидать дивидендную доходность выше купонной доходности из 1-й части портфеля (сургутнефтегаз прив, например)
3) короткие облигации (до 2-х лет) надежных эмитентов – пересидеть волатильный рынок с высокой степенью неопределенности. Деньги от погашенных облигаций будут использованы для покупки наиболее перспективных акций (но только когда начнется послекризисное восстановление рынка).
4) на купонный доход от облигаций покупка коротких (на ближайшую дату экспирации на Московской бирже) опционов (в случае неудачи теряем премию, риск фиксирован; в случае успеха – утроение суммы инвестиций в опционы). Начинаем при снижении волатильности до докризисных уровней. Выбор инструмента и направления – по техническому анализу в каждом конкретном случае.
Стратегия предполагает регулярную ребалансировку портфеля.
Риски:
1) риск дефолта эмитента – низкий, ниже среднего
2) рыночный риск –
облигации: низкий (ликвидные) либо исключен (сидим до погашения)
акции: высокий (снижаем за счет выхода из акций при достижении расчетной доходности либо при приближении сроков окончания работы)
3) процентный риск – остается только в части реинвестирования купонов, средний
4) риск волатильности – высокий (нужно уточнять отношение клиента к волатильности, морально готовить)
5) валютный риск – актуален, если планируются траты не в рублях (тогда другой состав облигаций либо частичное хеджирование риска)
//Алексей ХМЕЛЕВСКИЙ: https://eqpa.ru/sov/khmelevsky/
Найдите в своём Tелеграм-мессенджере канал ЭМКВАРТА и подпишитесь на новости о личных финансах и инвестициях: https://t.me/emquarta
Стратегия для рационального инвестора с умеренно-агрессивным риск-профилем.
СТАРТ:
70% - короткие облигации
25% - длинные облигации
5% - дивидендные акции
ФАЗА 1 – кризис: ступенчатая покупка длинных облигаций, среднесрочных облигаций и дивидендных акций за счет продажи коротких облигаций; начало формирования портфеля акций роста (используются провалы рынка). На выходе:
75% - длинные облигации
10% - среднесрочные облигации
10% - дивидендные акции
5% - акции роста
ФАЗА 2: выход из кризиса; стагнация на рынке акций, восстановление рынка облигаций: продажа длинных облигаций по мере достижения докризисных уровней; формирование портфеля акций роста. На выходе:
60% - акции роста
20% - дивидендные акции
10% - среднесрочные облигации
10% - ресурсы (через фьючерсы или ETF)
ФАЗА 3: посткризисное восстановление, активный рост экономики: продажа акций по мере достижения плановой доходности либо ступенчато по времени, используя подъемы рынка; продажа дивидендных акций в случае снижения дивидендной доходности ниже уровня доходности среднесрочных облигаций; в периоды консолидации при снижении волатильности – покупка опционов; покупка среднесрочных облигаций до погашения. На выходе:
5% - акции роста
10% - дивидендные акции
83% - среднесрочные облигации до погашения
2% - опционы
ФАЗА 4: не определено: продажа акций по достижению заданной доходности (с учетом зафиксированной прибыли нам хватает доходности облигаций для получения нужной суммы); ребалансировка портфеля облигаций в пользу ухода от риска. На выходе:
100% - облигации надежных эмитентов до погашения.
Вместо обоснования:
1) часть портфеля – длинные облигации (10+ лет до погашения) надежных эмитентов с хорошей ликвидностью. Для них характерно наиболее быстрое восстановление после кризиса и максимальный дополнительный доход от роста цены облигаций. Продажа при восстановлении рынка близко к докризисным значениям. Покупка на эти деньги более доходных облигаций компаний, успешно переживших кризис.
2) акции крупных компаний, по которым можно ожидать дивидендную доходность выше купонной доходности из 1-й части портфеля (сургутнефтегаз прив, например)
3) короткие облигации (до 2-х лет) надежных эмитентов – пересидеть волатильный рынок с высокой степенью неопределенности. Деньги от погашенных облигаций будут использованы для покупки наиболее перспективных акций (но только когда начнется послекризисное восстановление рынка).
4) на купонный доход от облигаций покупка коротких (на ближайшую дату экспирации на Московской бирже) опционов (в случае неудачи теряем премию, риск фиксирован; в случае успеха – утроение суммы инвестиций в опционы). Начинаем при снижении волатильности до докризисных уровней. Выбор инструмента и направления – по техническому анализу в каждом конкретном случае.
Стратегия предполагает регулярную ребалансировку портфеля.
Риски:
1) риск дефолта эмитента – низкий, ниже среднего
2) рыночный риск –
облигации: низкий (ликвидные) либо исключен (сидим до погашения)
акции: высокий (снижаем за счет выхода из акций при достижении расчетной доходности либо при приближении сроков окончания работы)
3) процентный риск – остается только в части реинвестирования купонов, средний
4) риск волатильности – высокий (нужно уточнять отношение клиента к волатильности, морально готовить)
5) валютный риск – актуален, если планируются траты не в рублях (тогда другой состав облигаций либо частичное хеджирование риска)
//Алексей ХМЕЛЕВСКИЙ: https://eqpa.ru/sov/khmelevsky/
Найдите в своём Tелеграм-мессенджере канал ЭМКВАРТА и подпишитесь на новости о личных финансах и инвестициях: https://t.me/emquarta
Нефть по 30. Что дальше?
Падение цен на нефть - едва ли не самая острая, не считая пандемии, тема последнего времени.
Новостной фон генерирует больше вопросов, чем ответов. Завтра, 10 апреля, состоится специальная горячая линия.
Прямо на следующий день после переговоров в формате Опек+, а, возможно, это будет Опек++, потому что Техас должен выжить, состоится онлайн горячая линия «Нефть по 30: что дальше?»
∙ Заседание ОПЕК+: итоги и выводы
∙ Нефтяные качели: упадет или вырастет нефть и, главное, - на что это повлияет?
∙ Котировки нефтяных компаний: на что рассчитывать инвесторам?
∙ Инвестиционные идеи: как обратить ситуацию в свою пользу?
На ваши вопросы ответят эксперты ИК «ВЕЛЕС Капитал», резидента Справочника персональных консультантов ЭМКВАРТА.
10 апреля в 13:00 по московскому времени, на следующий день после заседания ОПЕК+.
Подключиться и задать вопросы экспертам можно через активную форму: https://club.veles-capital.ru/oil
Трансляция пройдет в прямом эфире и будет доступна с любых устройств.
Присоединяйтесь: https://club.veles-capital.ru/oil
Новостной фон генерирует больше вопросов, чем ответов. Завтра, 10 апреля, состоится специальная горячая линия.
Прямо на следующий день после переговоров в формате Опек+, а, возможно, это будет Опек++, потому что Техас должен выжить, состоится онлайн горячая линия «Нефть по 30: что дальше?»
∙ Заседание ОПЕК+: итоги и выводы
∙ Нефтяные качели: упадет или вырастет нефть и, главное, - на что это повлияет?
∙ Котировки нефтяных компаний: на что рассчитывать инвесторам?
∙ Инвестиционные идеи: как обратить ситуацию в свою пользу?
На ваши вопросы ответят эксперты ИК «ВЕЛЕС Капитал», резидента Справочника персональных консультантов ЭМКВАРТА.
10 апреля в 13:00 по московскому времени, на следующий день после заседания ОПЕК+.
Подключиться и задать вопросы экспертам можно через активную форму: https://club.veles-capital.ru/oil
Трансляция пройдет в прямом эфире и будет доступна с любых устройств.
Присоединяйтесь: https://club.veles-capital.ru/oil
Кризис и война нервов накануне распродаж
Телеграм-канал "ЭМКВАРТА. Канал о жизни с деньгами" (t.me/emquarta) опубликовал реплику финансового советника Игоря ФАЙНМАНА "Уберите руки от циркулярной пилы!" о поведении перед, во время и после острой стадии экономического кризиса.
На всю жизнь запомнил выражение, которое слышал на уроках труда в школе «Уберите руки от циркулярной пилы!». У любого кризиса есть два этапа: острый период неопределённости и экономические последствия. Во время первого наблюдаются признаки истерии: при плохой новости продаем, а при хорошей – покупаем. Так устроена наша психика: мы хотим, чтобы все было как раньше и цепляемся за каждую возможность. А вот потом наступает сам кризис: волна банкротств и распродаж из-за которой кто-то теряет все, а кто-то богатеет, покупая активы по бросовым ценам.
В период острой неопределенности рекомендовано находиться в «защитных» и ликвидных активах: накопления в валюте, золото (традиционная тихая гавань инвестора) или облигации квазигосударственных корпораций. Задача в этот момент выиграть войну нервов и прийти к началу распродаж с деньгами. Вас будут искушать: девелоперы начинают давать скидки на недвижимость, а соседи рассказывать, что Аэрофлот подешевел... Верить или нет – дело Ваше. Я живу по правилу, что верить нужно только цифрам и в кризис: сash is the king. Это принцип разумных инвесторов и за несколько веков он их никогда не подводил.
А потом наступает вторая фаза: экономический кризис. Здесь уже не до эмоций: девелоперы, испытывая кризис ликвидности, распродают построенные объекты, у банков идет кредитная переоценка, а физические лица с высоким аппетитом к риску попадают в личные банкротства. И в период «распродаж последних трусов» консервативные инвесторы начинают покупать. Что именно? По большому счету подешевеет все: квартиры, акции, облигации…. Параллельно вырастут депозиты – банкам тоже будут нужны ваши деньги, чтобы нормализировать уровень капитала.
Главный вывод, который я лично сделал из прошлых кризисов один: они имеют свойство заканчиваться. И чем быстрее век – тем быстрее выход из рецессии и восстановление. И главный сигнал конца кризиса: когда тебе становиться реально страшно. Ведь самая темная ночь всегда перед рассветом. И чем глубже было «дно», тем выше будет точка эры процветания, где мы с Вами обязательно окажемся. А вот с каким капиталом зависит только от Вас.
//Игорь ФАЙНМАН, финансовый консультант: https://eqpa.ru/sov/igor-faynman/
Подписывайтесь на телеграм-канал Эмкварта: t.me/emquarta
На всю жизнь запомнил выражение, которое слышал на уроках труда в школе «Уберите руки от циркулярной пилы!». У любого кризиса есть два этапа: острый период неопределённости и экономические последствия. Во время первого наблюдаются признаки истерии: при плохой новости продаем, а при хорошей – покупаем. Так устроена наша психика: мы хотим, чтобы все было как раньше и цепляемся за каждую возможность. А вот потом наступает сам кризис: волна банкротств и распродаж из-за которой кто-то теряет все, а кто-то богатеет, покупая активы по бросовым ценам.
В период острой неопределенности рекомендовано находиться в «защитных» и ликвидных активах: накопления в валюте, золото (традиционная тихая гавань инвестора) или облигации квазигосударственных корпораций. Задача в этот момент выиграть войну нервов и прийти к началу распродаж с деньгами. Вас будут искушать: девелоперы начинают давать скидки на недвижимость, а соседи рассказывать, что Аэрофлот подешевел... Верить или нет – дело Ваше. Я живу по правилу, что верить нужно только цифрам и в кризис: сash is the king. Это принцип разумных инвесторов и за несколько веков он их никогда не подводил.
А потом наступает вторая фаза: экономический кризис. Здесь уже не до эмоций: девелоперы, испытывая кризис ликвидности, распродают построенные объекты, у банков идет кредитная переоценка, а физические лица с высоким аппетитом к риску попадают в личные банкротства. И в период «распродаж последних трусов» консервативные инвесторы начинают покупать. Что именно? По большому счету подешевеет все: квартиры, акции, облигации…. Параллельно вырастут депозиты – банкам тоже будут нужны ваши деньги, чтобы нормализировать уровень капитала.
Главный вывод, который я лично сделал из прошлых кризисов один: они имеют свойство заканчиваться. И чем быстрее век – тем быстрее выход из рецессии и восстановление. И главный сигнал конца кризиса: когда тебе становиться реально страшно. Ведь самая темная ночь всегда перед рассветом. И чем глубже было «дно», тем выше будет точка эры процветания, где мы с Вами обязательно окажемся. А вот с каким капиталом зависит только от Вас.
//Игорь ФАЙНМАН, финансовый консультант: https://eqpa.ru/sov/igor-faynman/
Подписывайтесь на телеграм-канал Эмкварта: t.me/emquarta
Швейцарии потребовалось менее недели для выработки плана помощи местному бизнесу
Никола ЗАННИ, директор Swiss Russian Investments GmbH и резидент Справочника персональных консультантов ЭМКВАРТА, проанализировал быстроту реакции швейцарского правительства и перечислил те антикризисные меры, которые приняли власти, помогая местному бизнесу.
В итоге согласованных мер, компаниям, зарегистрированным и работающим в швейцарской юрисдикции, сейчас выдаются кредиты в размере до 500 000 CHF (швейцарских франков) под нулевой процент и без залога. Одобрение кредита происходит автоматически на сумму до 10 % от доходов за прошлый год.
Эти кредиты на 100 % обеспечены Швейцарской Конфедерацией.
Помимо этого, некоторые кантоны имеют дополнительные фонды помощи. Например, кантон Цуг, в котором расположен офис нашей компании, выделил на это 20 млн. CHF.
В качестве дополнительной меры – единовременное пособие из-за утраченной прибыли всем самозанятым и сотрудникам компаний в размере 3 320 CHF.
Наконец, некоторые кантоны снизили налоги на ближайшие 3 года. Для примера, в Цуге максимальный налог на компанию теперь составляет 11,91 %.
Плюс, местные власти обязуются незамедлительно оплачивать счета в адрес частных компаний, хотя обычно на это предусмотрено до 30 дней.
Все это – результат независимости и суверенности страны, которая не должна обращаться к Брюсселю или Франкфурту за разрешением тратить деньги или издавать законы.
Swiss Russian Investments организовала сервис бесплатных консультаций для инвесторов из России, которые заинтересованы в открытии бизнеса или в управлении капиталом в Швейцарии для получения регулярной прибыли, независимо от мирового финансового кризиса.
Заявки на консультации можно подавать в режиме онлайн через нашу страницу в Справочнике персональных консультантов ЭМКВАРТА: https://eqpa.ru/sov/nikola-zanni/
В итоге согласованных мер, компаниям, зарегистрированным и работающим в швейцарской юрисдикции, сейчас выдаются кредиты в размере до 500 000 CHF (швейцарских франков) под нулевой процент и без залога. Одобрение кредита происходит автоматически на сумму до 10 % от доходов за прошлый год.
Эти кредиты на 100 % обеспечены Швейцарской Конфедерацией.
Помимо этого, некоторые кантоны имеют дополнительные фонды помощи. Например, кантон Цуг, в котором расположен офис нашей компании, выделил на это 20 млн. CHF.
В качестве дополнительной меры – единовременное пособие из-за утраченной прибыли всем самозанятым и сотрудникам компаний в размере 3 320 CHF.
Наконец, некоторые кантоны снизили налоги на ближайшие 3 года. Для примера, в Цуге максимальный налог на компанию теперь составляет 11,91 %.
Плюс, местные власти обязуются незамедлительно оплачивать счета в адрес частных компаний, хотя обычно на это предусмотрено до 30 дней.
Все это – результат независимости и суверенности страны, которая не должна обращаться к Брюсселю или Франкфурту за разрешением тратить деньги или издавать законы.
Swiss Russian Investments организовала сервис бесплатных консультаций для инвесторов из России, которые заинтересованы в открытии бизнеса или в управлении капиталом в Швейцарии для получения регулярной прибыли, независимо от мирового финансового кризиса.
Заявки на консультации можно подавать в режиме онлайн через нашу страницу в Справочнике персональных консультантов ЭМКВАРТА: https://eqpa.ru/sov/nikola-zanni/
Во что инвестируют через ETF
Краткая история биржевых инвестиционных фондов ETF, и во что с их помощью можно инвестировать.
Реплика финансового консультанта Владимира ВЕРЕЩАКА.
ETF – инструмент, прежде всего, для пассивных, индексных инвестиций. Первый фонд в той форме, в которой знаем его мы появился в 1993 году – это всем известный «спайдер» (SPDR S&P 500 Trust ETF – тикер SPY на NYSE Arca). Этот фонд является не только первым, но и самым крупным (СЧА почти $249 млрд.). Существует он и по сей день.
Однако, сама идея индексных инвестиций зародилась гораздо раньше. В конце XX в. на эту тему проводилось множество исследований и…
1973 – Wells Fargo и American National Bank, создаёт первый индексный ЗПИФ для институциональных инвесторов.
1976 – Джон Богл, основатель Vanguard, формирует первый индексный (S&P 500) инвестиционный траст для частных инвесторов, $11 млн. ($51 млн. в сегодняшних деньгах, что примерно соответствует сегодняшнему уровню наших российских фондов).
1989 – появляются Index Participation Shares (IPS) на S&P 500, регулятор признал это фьючерсом – к фондовой секции не допустили.
1990 – Toronto 35 Index Participation Units (TIPs 35), Индекс TSE-35.
22 января 1993 – SPDR S&P 500 Trust ETF (NYSE Arca: SPY).
Далее…
1998 – Секторные ETF на индекс S&P 500
2004 – Первый ETF на физическое золото (NYSE Arca: GLD)
2008 – Первые активно управляемые ETF
2010 – ETF на облигации с единовременным погашением + ETF на РТС от Тройка Диалог
2013 – Первый ETF на еврооблигации от FinEx
2015 – Появление факторных ETF
2018 – Первый БПИФ от Сбербанка
--
Во что можно инвестировать через ETF?
1. Акции (страна, сектор, капитализация)
2. Облигации (тип, период обращения, страна)
3. Товарные активы (какао, нефть, золото и т.д.)
4. Недвижимость (трасты REIT, акции застройщиков и т.д.)
• Альтернативные инвестиционные стратегии
• Готовые портфели
• Спекуляции волатильностью
• ETF с активным управлением
• ETF c кредитным плечом
• Инвертированные ETF
• ETF c валютным хеджированием
• ETF по рейтингу социальной ответственности ESG
• ETF на «популярные тренды» (мед. марихуана, ИИ и т.д.)
Владимир ВЕРЕЩАК в Справочнике персональных консультантов ЭМКВАРТА: https://eqpa.ru/sov/vladimir-vereshchak/
Реплика финансового консультанта Владимира ВЕРЕЩАКА.
ETF – инструмент, прежде всего, для пассивных, индексных инвестиций. Первый фонд в той форме, в которой знаем его мы появился в 1993 году – это всем известный «спайдер» (SPDR S&P 500 Trust ETF – тикер SPY на NYSE Arca). Этот фонд является не только первым, но и самым крупным (СЧА почти $249 млрд.). Существует он и по сей день.
Однако, сама идея индексных инвестиций зародилась гораздо раньше. В конце XX в. на эту тему проводилось множество исследований и…
1973 – Wells Fargo и American National Bank, создаёт первый индексный ЗПИФ для институциональных инвесторов.
1976 – Джон Богл, основатель Vanguard, формирует первый индексный (S&P 500) инвестиционный траст для частных инвесторов, $11 млн. ($51 млн. в сегодняшних деньгах, что примерно соответствует сегодняшнему уровню наших российских фондов).
1989 – появляются Index Participation Shares (IPS) на S&P 500, регулятор признал это фьючерсом – к фондовой секции не допустили.
1990 – Toronto 35 Index Participation Units (TIPs 35), Индекс TSE-35.
22 января 1993 – SPDR S&P 500 Trust ETF (NYSE Arca: SPY).
Далее…
1998 – Секторные ETF на индекс S&P 500
2004 – Первый ETF на физическое золото (NYSE Arca: GLD)
2008 – Первые активно управляемые ETF
2010 – ETF на облигации с единовременным погашением + ETF на РТС от Тройка Диалог
2013 – Первый ETF на еврооблигации от FinEx
2015 – Появление факторных ETF
2018 – Первый БПИФ от Сбербанка
--
Во что можно инвестировать через ETF?
1. Акции (страна, сектор, капитализация)
2. Облигации (тип, период обращения, страна)
3. Товарные активы (какао, нефть, золото и т.д.)
4. Недвижимость (трасты REIT, акции застройщиков и т.д.)
• Альтернативные инвестиционные стратегии
• Готовые портфели
• Спекуляции волатильностью
• ETF с активным управлением
• ETF c кредитным плечом
• Инвертированные ETF
• ETF c валютным хеджированием
• ETF по рейтингу социальной ответственности ESG
• ETF на «популярные тренды» (мед. марихуана, ИИ и т.д.)
Владимир ВЕРЕЩАК в Справочнике персональных консультантов ЭМКВАРТА: https://eqpa.ru/sov/vladimir-vereshchak/
Антикризисная онлайн-конференция «Вижу Возможности - Вижу Деньги». Анонс
Приглашаем Вас присоединиться к антикризисной онлайн-конференции «Вижу Возможности - Вижу Деньги», которая состоится 24 апреля 2020 года.
По прогнозам организаторов, в мероприятии примут участие более 5000 онлайн-слушателей - владельцев и управленцев бизнеса в России и за рубежом.
Среди докладчиков конференции:
• Оксана Федосеева, Основатель, Вкус Ставрополья, Основатель, Восток Капитал
• Владимир Моженков, Основатель и первый управляющий директор, ГК «АвтоСпецЦентр»
• Александр Горный, Сооснователь, United Investors
• Алексей Гнедовский, Генеральный директор, ИК ВЕЛЕС Капитал
• Дмитрий Ивантер, Генеральный директор, ВТБ Лизинг
• Роман Масленников, Директор, PR-агентство «Взрывной PR»
• Сергей Самородов, Глава департамента по продажам Viber в России и СНГ, Viber
• Татьяна Пригожина, Директор по персоналу, СМИКОМ
• Илья Филатов, Председатель правления, МТС-банк
• Борис Дьяконов, Основатель и Директор, Точка
• Руслан Абдулнасыров, Владелец, АВТОСЕТЬ.РФ
• Максим Киселев, Генеральный директор, АНО Развитие человеческого капитала
• Елена Гришина, Финансовый директор, Ренессанс Капитал
• Дмитрий Мозжегоров, Директор Дирекции ИТ, НТВ Плюс
• Александр Кузнецов, Вице-президент, корпоративная стратегия и управления результативностью, Евраз*
• Ирина Бахтина, Вице-президент по устойчивому развитию и корпоративным отношениям, Unilever*
Принять участие в конференции
Ключевые направления работы онлайн-конференции:
• Коронавирус, падение рубля, падение цены на нефть, стагнация экономики – как выйти из данной ситуации победителем? Возможно ли это? Какие стратегии применить?
• 20+ прорывных спикеров! Наши докладчики – бизнес-эксперты мирового масштаба, практики, готовые поделиться своим бизнес опытом не только выживания, но выведения бизнеса на новый уровень в турбулентные времена
• Эффективное управление предприятием – как наладить операционные процессы во времена неопределённости? Как обновить и оптимизировать предприятие?
• Практические бизнес-кейсы – специализированные презентации по сохранению, развитию и выведению из кризиса крупных, средних и малых предприятий
• Стратегии сбыта и ассортиментная политика в новых экономических реалиях – как понять, что делать и куда направить свои ресурсы, чтобы остаться на плаву?
• Сокращать людей или зарплаты, кого, когда и при каких условиях? Как сохранить команду профессионалов, которую создавали годами в условиях затяжного отсутствия спроса и/или финансовых поступлений?
• Будущее туманно? Какие возможности ждут нас после завершения данного кризиса?
• Безопасная площадка! Вы можете пообщаться с коллегами и экспертами, не покидая свой хоум-офис
Организатором конференции выступает компания VOSTOCK CAPITAL, www.vostockcapital.com, которая имеет 17-летний опыт проведения международных инвестиционных бизнес форумов в России, странах Центральной Азии и Латинской Америки, в нефтегазовой, энергетической, химической, гидро, агро и других отраслях.
Бюро ЭМКВАРТА выступает партнёром мероприятия.
Принять участие в конференции
Оргкомитет онлайн-конференции:
Events@vostockcapital.com
+7 495 109 9 509
https://vvvd.ru/
По прогнозам организаторов, в мероприятии примут участие более 5000 онлайн-слушателей - владельцев и управленцев бизнеса в России и за рубежом.
Среди докладчиков конференции:
• Оксана Федосеева, Основатель, Вкус Ставрополья, Основатель, Восток Капитал
• Владимир Моженков, Основатель и первый управляющий директор, ГК «АвтоСпецЦентр»
• Александр Горный, Сооснователь, United Investors
• Алексей Гнедовский, Генеральный директор, ИК ВЕЛЕС Капитал
• Дмитрий Ивантер, Генеральный директор, ВТБ Лизинг
• Роман Масленников, Директор, PR-агентство «Взрывной PR»
• Сергей Самородов, Глава департамента по продажам Viber в России и СНГ, Viber
• Татьяна Пригожина, Директор по персоналу, СМИКОМ
• Илья Филатов, Председатель правления, МТС-банк
• Борис Дьяконов, Основатель и Директор, Точка
• Руслан Абдулнасыров, Владелец, АВТОСЕТЬ.РФ
• Максим Киселев, Генеральный директор, АНО Развитие человеческого капитала
• Елена Гришина, Финансовый директор, Ренессанс Капитал
• Дмитрий Мозжегоров, Директор Дирекции ИТ, НТВ Плюс
• Александр Кузнецов, Вице-президент, корпоративная стратегия и управления результативностью, Евраз*
• Ирина Бахтина, Вице-президент по устойчивому развитию и корпоративным отношениям, Unilever*
Принять участие в конференции
Ключевые направления работы онлайн-конференции:
• Коронавирус, падение рубля, падение цены на нефть, стагнация экономики – как выйти из данной ситуации победителем? Возможно ли это? Какие стратегии применить?
• 20+ прорывных спикеров! Наши докладчики – бизнес-эксперты мирового масштаба, практики, готовые поделиться своим бизнес опытом не только выживания, но выведения бизнеса на новый уровень в турбулентные времена
• Эффективное управление предприятием – как наладить операционные процессы во времена неопределённости? Как обновить и оптимизировать предприятие?
• Практические бизнес-кейсы – специализированные презентации по сохранению, развитию и выведению из кризиса крупных, средних и малых предприятий
• Стратегии сбыта и ассортиментная политика в новых экономических реалиях – как понять, что делать и куда направить свои ресурсы, чтобы остаться на плаву?
• Сокращать людей или зарплаты, кого, когда и при каких условиях? Как сохранить команду профессионалов, которую создавали годами в условиях затяжного отсутствия спроса и/или финансовых поступлений?
• Будущее туманно? Какие возможности ждут нас после завершения данного кризиса?
• Безопасная площадка! Вы можете пообщаться с коллегами и экспертами, не покидая свой хоум-офис
Организатором конференции выступает компания VOSTOCK CAPITAL, www.vostockcapital.com, которая имеет 17-летний опыт проведения международных инвестиционных бизнес форумов в России, странах Центральной Азии и Латинской Америки, в нефтегазовой, энергетической, химической, гидро, агро и других отраслях.
Бюро ЭМКВАРТА выступает партнёром мероприятия.
Принять участие в конференции
Оргкомитет онлайн-конференции:
Events@vostockcapital.com
+7 495 109 9 509
https://vvvd.ru/
Что делать с деньгами, инвестициями и гречкой? Финансовые советники ответят. Анонс
09.04.2020 в 15:00 в совместном антикризисном проекте YouTube-канала FINVERSIA-TV, Бюро ЭМКВАРТА и Ассоциации "Национальная лига финансовых советников" ведущие независимые финансовые советники ответят на вопросы зрителей. Прямой эфир будет доступен всем пользователям канала Finversia-TV.
Кризис для многих сегодня превращается в финансовый вопрос. И не один.
- Что делать с деньгами?
- Что делать с депозитами?
- Что делать с рублями?
- Что делать с долларами?
- Что делать с инвестициями?
- Я хотел начать инвестировать – отменять или нет?
И наконец главный вопрос:
- Сколько гречки, тушенки и туалетной бумаги купить?
Позже на повестке дня окажется новый вопрос:
- Как правильно подготовиться к «жизни после кризиса»?
09.04.2020, 15:00. Смотреть трансляцию и задать свой вопрос: https://youtu.be/E4mSETp8BvA
Кризис для многих сегодня превращается в финансовый вопрос. И не один.
- Что делать с деньгами?
- Что делать с депозитами?
- Что делать с рублями?
- Что делать с долларами?
- Что делать с инвестициями?
- Я хотел начать инвестировать – отменять или нет?
И наконец главный вопрос:
- Сколько гречки, тушенки и туалетной бумаги купить?
Позже на повестке дня окажется новый вопрос:
- Как правильно подготовиться к «жизни после кризиса»?
09.04.2020, 15:00. Смотреть трансляцию и задать свой вопрос: https://youtu.be/E4mSETp8BvA
Топ-5 Книг об обращении с деньгами. Рейтинг Мараевой
Наталья МАРАЕВА, финансовый советник и резидент Справочника персональных консультантов ЭМКВАРТА, о том, что почитать во время вирусного кризиса.
Самоизоляция - самое время начать разбираться со стратегическими вопросами, на которые в суете времени нет. Одним из этих вопросов, конечно, будут деньги.
Итак, список книг, которые дадут пищу для размышлений и полезные советы о том, как обращаться со своими деньгами.
1. «САМЫЙ БОГАТЫЙ ЧЕЛОВЕК В ВАВИЛОНЕ» - не устану её рекомендовать тем, кто только начинает. Прекрасная базовая вещь, в которой в форме притчи рассказаны основные законы работы денег. Ни убавить, ни прибавить.
2. «ДУМАЙ, КАК МИЛЛИОНЕР» - про психологию богатства. В ней нет какой-то особенной эзотерической информации, и хорошо. Она о том, как наши собственные мысли и убеждения мешают зарабатывать и сохранять деньги. И как, осознав свои блоки, можно менять ситуацию. Подходит всем, кто любит и деньги, и психологию.
3. «ГЛАВНОЕ ВНИМАНИЕ ГЛАВНЫМ ВЕЩАМ» - не совсем о личных финансах, но про эффективное и разумное расходование своих ресурсов на то, что действительно важно. Расставляет все по полкам, выделяет главное, строит систему в голове. Разве же это не нужно в отношениях с деньгами? Нужно. Рекомендую всем, кто хочет развиваться.
4. «ГОЛАЯ ЭКОНОМИКА» - для тех, кто хочет понимать причинно-следственные связи в экономических процессах, знать механизмы работы мировой и национальной экономики, разобраться в концепциях богатства, бедности, дискриминации, развития человеческого капитала и тд, но боится, что это сложно и скучно. Антипод любой экономической литературы. После прочтения ваш мир никогда не будет прежним))
5. «РАЗУМНЫЙ ИНВЕСТОР» - чтение со звездочкой. Классика литературы об инвестициях. Для тех, кто хочет понимать основы долгосрочного инвестирования. Книга старая и ориентирована на американский рынок, но дополнения и комментарии Дж. Цвейга делают её более актуальной. Любимая книга Уоррена Баффетта. Наверное, закончу на этом.
Наталья МАРАЕВА: https://eqpa.ru/sov/natalya-maraeva/
Самоизоляция - самое время начать разбираться со стратегическими вопросами, на которые в суете времени нет. Одним из этих вопросов, конечно, будут деньги.
Итак, список книг, которые дадут пищу для размышлений и полезные советы о том, как обращаться со своими деньгами.
1. «САМЫЙ БОГАТЫЙ ЧЕЛОВЕК В ВАВИЛОНЕ» - не устану её рекомендовать тем, кто только начинает. Прекрасная базовая вещь, в которой в форме притчи рассказаны основные законы работы денег. Ни убавить, ни прибавить.
2. «ДУМАЙ, КАК МИЛЛИОНЕР» - про психологию богатства. В ней нет какой-то особенной эзотерической информации, и хорошо. Она о том, как наши собственные мысли и убеждения мешают зарабатывать и сохранять деньги. И как, осознав свои блоки, можно менять ситуацию. Подходит всем, кто любит и деньги, и психологию.
3. «ГЛАВНОЕ ВНИМАНИЕ ГЛАВНЫМ ВЕЩАМ» - не совсем о личных финансах, но про эффективное и разумное расходование своих ресурсов на то, что действительно важно. Расставляет все по полкам, выделяет главное, строит систему в голове. Разве же это не нужно в отношениях с деньгами? Нужно. Рекомендую всем, кто хочет развиваться.
4. «ГОЛАЯ ЭКОНОМИКА» - для тех, кто хочет понимать причинно-следственные связи в экономических процессах, знать механизмы работы мировой и национальной экономики, разобраться в концепциях богатства, бедности, дискриминации, развития человеческого капитала и тд, но боится, что это сложно и скучно. Антипод любой экономической литературы. После прочтения ваш мир никогда не будет прежним))
5. «РАЗУМНЫЙ ИНВЕСТОР» - чтение со звездочкой. Классика литературы об инвестициях. Для тех, кто хочет понимать основы долгосрочного инвестирования. Книга старая и ориентирована на американский рынок, но дополнения и комментарии Дж. Цвейга делают её более актуальной. Любимая книга Уоррена Баффетта. Наверное, закончу на этом.
Наталья МАРАЕВА: https://eqpa.ru/sov/natalya-maraeva/
Коронавирус и тактика поведения на финансовых рынках
Коронавирус и тактика поведения на финансовых рынках – тема горячей линии с экспертами ИК «ВЕЛЕС Капитал», резидента Справочника персональных консультантов ЭМКВАРТА, которая прошла 27 марта 2020 года.
В прямой эфир вышли Денис Горев, портфельный управляющий и начальник управления доверительных операций УК «ВЕЛЕС Менеджмент», Евгений Шиленков, директор департамента активных операций ИК «ВЕЛЕС Капитал» и Иван Манаенко, директор аналитического департамента ИК «ВЕЛЕС Капитал».
Отвечая на вопросы зрителей, эксперты отметили, что несмотря на драматизм ситуации, наступил идеальный момент для составления портфеля как в рамках стратегии долгосрочного инвестирования, так и в краткосрочных спекулятивных целях. При этом, по мнению участников дискуссии, рынок не достиг дна, и можно ожидать еще более интересных точек входа. Денис Горев обратил внимание аудитории на индекс потребительской уверенности – Consumer Confidence Index – по его мнению, момент снижения этого индекса может рассматриваться инвесторами как знак того, что пора покупать.
«Период волатильности будет долгим, но некоторые компании вернут свою стоимость на горизонте 2-3 лет, – считает Евгений Шиленков. Карта мира перекроится, не все компании останутся на рынке. Долговая нагрузка в этом году будет максимальной, а прибыль ждет падение», – добавил он.
Эксперты сошлись во мнении, что в инвестиционный портфель нужно включать облигации с длинной дюрацией, при этом тщательно анализируя эмитентов, многие из которых могут потерпеть дефолты, золото как надежный защитный актив и долларовую ликвидность. Минимизировать риск позволяет такой инструмент, как биржевые инвестиционные фонды – ETF.
Отдельной темой для обмена мнениями стали последние новации в области налогообложения, выдвинутые президентом 25 марта. По всем озвученным в ходе прямой линии главы государства предложениям пока много неясностей, но оснований для массового досрочного изъятия вкладов, по мнению участников дискуссии, нет.
Полное видео дискуссии размещено по ссылке: https://club.veles-capital.ru/
Профиль сервиса для частных инвесторов по оценке инвестиционных продуктов ИнвестЧекап от ИК "ВЕЛЕС Капитал": https://eqpa.ru/sov/invest-checkup/
В прямой эфир вышли Денис Горев, портфельный управляющий и начальник управления доверительных операций УК «ВЕЛЕС Менеджмент», Евгений Шиленков, директор департамента активных операций ИК «ВЕЛЕС Капитал» и Иван Манаенко, директор аналитического департамента ИК «ВЕЛЕС Капитал».
Отвечая на вопросы зрителей, эксперты отметили, что несмотря на драматизм ситуации, наступил идеальный момент для составления портфеля как в рамках стратегии долгосрочного инвестирования, так и в краткосрочных спекулятивных целях. При этом, по мнению участников дискуссии, рынок не достиг дна, и можно ожидать еще более интересных точек входа. Денис Горев обратил внимание аудитории на индекс потребительской уверенности – Consumer Confidence Index – по его мнению, момент снижения этого индекса может рассматриваться инвесторами как знак того, что пора покупать.
«Период волатильности будет долгим, но некоторые компании вернут свою стоимость на горизонте 2-3 лет, – считает Евгений Шиленков. Карта мира перекроится, не все компании останутся на рынке. Долговая нагрузка в этом году будет максимальной, а прибыль ждет падение», – добавил он.
Эксперты сошлись во мнении, что в инвестиционный портфель нужно включать облигации с длинной дюрацией, при этом тщательно анализируя эмитентов, многие из которых могут потерпеть дефолты, золото как надежный защитный актив и долларовую ликвидность. Минимизировать риск позволяет такой инструмент, как биржевые инвестиционные фонды – ETF.
Отдельной темой для обмена мнениями стали последние новации в области налогообложения, выдвинутые президентом 25 марта. По всем озвученным в ходе прямой линии главы государства предложениям пока много неясностей, но оснований для массового досрочного изъятия вкладов, по мнению участников дискуссии, нет.
Полное видео дискуссии размещено по ссылке: https://club.veles-capital.ru/
Профиль сервиса для частных инвесторов по оценке инвестиционных продуктов ИнвестЧекап от ИК "ВЕЛЕС Капитал": https://eqpa.ru/sov/invest-checkup/
Как гасить кредиты
Игорь Файнман, резидент Справочника персональных консультантов ЭМКВАРТА, представляет свою реплику о том, как разобраться с кредитами.
Нужно признать, что у большинства из нас есть несколько кредитов: ипотека, автомобиль, стиральная машина (сломалась старая и в кредит оформили новую), а еще и кредитная карта. И получив годовой бонус глаза разбегаются: что оплатить
в начале?
Здесь Вам помогут две методики.
«Снежный ком».
Гасим кредит с наименьшей суммой долга. Для этого составляет таблицу, исходя из задолженности:
Кредитная карта: сумма основного долга: 5 000 рублей
Стиральная машинка: сумма основного долга 13 000 рублей
Автомобиль: сумма основного долга 300 000 рублей
Ипотека: сумма основного долга 1 000 000 рублей
Начинаем катить «снежный ком» с кредитной карты. Сумма небольшая и загасив ее у Вас появится мотивация как можно быстрее расплатиться с остальными кредитами и поехать летом с семьей на море.
«Лавина»
Второй подход психологически тяжелее, но математически выгоднее. Так же составляем таблицу, но уже опираемся на процентную ставку:
Ипотека – 9% годовых.
Автомобиль – 13% годовых
Кредитная карта – 14,8%
Стиральная машинка - 23%годовых
Начинаем гасить с самого дорогого кредита. Это тяжелее, но позволит Вам сэкономить на уплате процентов в дальнейшем
Совет от Файнмана: гасить кредиты по принципу «лавины». Это сложнее психологически, зато выгоднее для вашего бюджета.
Игорь Файнман в Справочнике персональных консультантов: https://eqpa.ru/sov/igor-faynman/
Нужно признать, что у большинства из нас есть несколько кредитов: ипотека, автомобиль, стиральная машина (сломалась старая и в кредит оформили новую), а еще и кредитная карта. И получив годовой бонус глаза разбегаются: что оплатить
в начале?
Здесь Вам помогут две методики.
«Снежный ком».
Гасим кредит с наименьшей суммой долга. Для этого составляет таблицу, исходя из задолженности:
Кредитная карта: сумма основного долга: 5 000 рублей
Стиральная машинка: сумма основного долга 13 000 рублей
Автомобиль: сумма основного долга 300 000 рублей
Ипотека: сумма основного долга 1 000 000 рублей
Начинаем катить «снежный ком» с кредитной карты. Сумма небольшая и загасив ее у Вас появится мотивация как можно быстрее расплатиться с остальными кредитами и поехать летом с семьей на море.
«Лавина»
Второй подход психологически тяжелее, но математически выгоднее. Так же составляем таблицу, но уже опираемся на процентную ставку:
Ипотека – 9% годовых.
Автомобиль – 13% годовых
Кредитная карта – 14,8%
Стиральная машинка - 23%годовых
Начинаем гасить с самого дорогого кредита. Это тяжелее, но позволит Вам сэкономить на уплате процентов в дальнейшем
Совет от Файнмана: гасить кредиты по принципу «лавины». Это сложнее психологически, зато выгоднее для вашего бюджета.
Игорь Файнман в Справочнике персональных консультантов: https://eqpa.ru/sov/igor-faynman/